通常洗钱会采用的方式有哪些

1.常见洗钱方式多样且违法。洗钱行为通过多种途径掩盖非法资金来源，使其看似合法，这些行为严重违反反洗钱相关法律，行为人需承担相应法律责任。
2.解决措施和建议：
-金融机构应加强客户身份识别、交易监测等工作，对异常资金流动及时预警和报告。
-监管部门要加大对地下钱庄等非法金融活动的打击力度，加强跨境资金流动监管。
-公众要提高反洗钱意识，不参与洗钱活动，发现可疑行为及时举报。
-企业要规范经营，杜绝虚假交易和空壳公司运作等洗钱手段。

1.借助金融机构操作：把非法所得的钱存进银行账户，或者用转账汇款等办法将其拆分转移，以此掩盖钱的来路。
2.投资后变现：用非法资金去购置房产、股票、基金等资产，之后通过出售资产或者获取分红等途径，让这些钱变成合法收入。
3.现金交易转换：用非法资金购买黄金、珠宝、艺术品等贵重物品，再把这些物品卖掉，得到合法形式的现金。
4.利用地下钱庄：通过不合法的渠道把资金转到境外，躲开监管。
5.进行虚假交易：签订虚假合同，假装进行贸易往来，把非法资金伪装成货款或者服务费。
6.依靠企业运作：设立没有实际业务的空壳公司，编造经营活动，将非法资金混进公司的合法账目里。

这些洗钱行为都违反了反洗钱的相关法律，实施者要承担相应的法律责任。

法律分析：
（1）通过金融机构转移资金，利用银行账户存储和转账汇款拆分，模糊资金的非法源头，增加资金流向的隐蔽性。
（2）投资变现是将非法所得投入各类资产，再通过出售或分红使非法资金以合法收益的形式出现，实现洗白目的。
（3）现金交易转换借助购买和转卖贵重物品，把非法现金转化为看似合法的交易资金。
（4）利用地下钱庄进行跨境转移，绕开正常监管流程，让非法资金在不同国家或地区间流动。
（5）虚假交易通过签订虚假合同，虚构贸易往来，使非法资金披上合法货款或服务费的外衣。
（6）企业运作中设立空壳公司，虚构经营活动，将非法资金与公司合法账目混淆。这些洗钱行为破坏了金融秩序，危害社会经济稳定。

提醒：洗钱行为严重违法，参与洗钱活动会承担法律后果。若发现身边可能存在洗钱行为，应及时举报；自身务必远离一切形式的洗钱活动。

（一）个人要提高法律意识，了解洗钱行为的危害及法律后果，不参与任何形式的洗钱活动。同时，妥善保管个人的银行账户、身份信息等，防止被他人利用进行洗钱。
（二）金融机构应加强客户身份识别和交易监测，对异常交易及时进行调查和报告。建立健全内部反洗钱制度，加强员工培训，提高反洗钱能力。
（三）监管部门要加大执法力度，对发现的洗钱行为依法严肃处理，形成有效震慑。加强国际合作，共同打击跨境洗钱犯罪。

法律依据：
《中华人民共和国反洗钱法》第三十条规定，金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录等行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

结论：常见洗钱方式有金融机构转移、投资变现、现金交易转换、利用地下钱庄、虚假交易、企业运作等，这些行为违反反洗钱法律，要担责。
法律解析：依据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律，洗钱行为是将犯罪所得及其收益通过各种手段合法化的过程。上述常见洗钱方式，不管是利用金融机构、投资途径，还是现金交易、虚假交易等，本质都是掩盖非法资金来源和性质，破坏金融秩序和社会稳定。实施这些洗钱行为的主体，将面临刑事和行政责任，包括罚款、没收违法所得，情节严重的会被追究刑事责任。若对反洗钱相关法律问题有疑惑，或不确定某些行为是否构成洗钱，可向专业法律人士咨询。