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非法吸收公众存款判定条件是什么

任** 天津-北辰区 刑事处罚辩护咨询 2025.12.29 09:55:38 363人阅读

非法吸收公众存款判定条件是什么

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(一)对于个人和单位来说,要确保自身达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力,避免因主体适格问题陷入非法吸收公众存款罪风险。
(二)在开展业务活动时,不要未经有关部门依法批准就吸收资金,也不要借合法经营形式行非法吸资之实。
(三)不通过网络、媒体等公开途径宣传吸资事项,不向社会不特定对象承诺还本付息或给付回报。
(四)在吸资数额和对象数量上严格把控,个人吸资不超20万元,不向30人以上吸资;单位吸资不超100万元,吸资对象不超150人。
(五)主观上要杜绝故意非法牟利的想法。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

2025-12-29 14:57:02 回复
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1.主体:达到责任年龄、有责任能力的自然人和单位都可能构成。

2.行为:未经批准或借合法形式吸金,通过网络等公开宣传,承诺一定期限还本付息,向不特定对象吸资。

3.数额或情节:个人吸资20万以上、单位100万以上,或个人吸资对象30人以上、单位150人以上,会担责。

4.主观:故意且通常有非法牟利目的,具体判定由司法机关综合全案证据认定。

2025-12-29 13:14:42 回复
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结论:
非法吸收公众存款罪的判定需综合主体、行为、数额或情节、主观方面等因素,且由司法机关依据法律和全案证据准确认定。
法律解析:
在主体上,达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人和单位都可能构成此罪。行为方面,未经批准或借合法经营吸收资金、公开宣传、承诺还本付息或给付回报、向不特定对象吸收资金是关键特征。数额或情节上,个人吸收20万元以上、30人以上,单位吸收100万元以上、150人以上等情形会被追究刑事责任。主观上需表现为故意且通常有非法牟利目的。不过,具体判定要综合全案证据,由司法机关依据法律规定来准确认定。如果遇到涉及非法吸收公众存款相关的法律问题,建议向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。

2025-12-29 12:34:08 回复
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非法吸收公众存款罪判定需多方面考量。主体包括达到刑事责任年龄、有刑事责任能力的自然人和单位。行为特征有未经批准或借合法经营吸资、公开宣传、承诺还本付息或给付回报、向不特定对象吸资。数额或情节上,个人吸资20万以上、单位100万以上,或个人吸资对象30人以上、单位150人以上等会被追责。主观上表现为故意且通常有非法牟利目的。

解决措施和建议如下:
1.相关单位应加强金融监管,严格审批资金吸收活动,从源头上减少非法吸存行为。
2.加大法律宣传力度,提高公众法律意识和风险防范意识,避免参与非法吸存活动。
3.司法机关要严格依据法律规定,综合全案证据准确认定犯罪,确保司法公正。

2025-12-29 12:05:33 回复
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法律分析:
(1)非法吸收公众存款罪主体包括自然人和单位,只要达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力,就可能成为犯罪主体。
(2)行为特征是判定该罪的关键。未经批准或借合法经营吸收资金,通过多种途径公开宣传,承诺还本付息或给付回报,向不特定对象吸收资金,这些行为相互关联,共同构成犯罪行为模式。
(3)数额和情节也是重要判定因素。个人或单位吸收资金达到一定数额,或吸收对象达到一定人数,就会被追究刑事责任,这体现了法律对该罪的量化标准。
(4)主观故意且具有非法牟利目的是该罪主观方面要求,不过具体判定需综合全案证据,由司法机关依法认定。

提醒:
参与资金活动要谨慎,若涉及类似行为可能面临法律风险,不同案情对应解决方案不同,建议咨询专业人士进一步分析。

2025-12-29 11:03:36 回复
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知识科普 律师解析
  • 非法吸收公众存款罪是啥

    专业解答非法吸收公众存款罪乃指在未获得金融监管机构批准的情况下,通过采取吸收公众存款或变相吸收公众存款等手段,从而严重干扰金融市场运作秩序的违法犯罪行为。此类恶性行径通常涉及到承诺支付本金及其利息或给予相应回报,以此诱惑大量散户投资者参与其中,对金融市场的稳定性和健康发展造成严重威胁。然而,法律明确规定,无论是自然人还是法人实体,均可成为该类罪责的实施者。

    2024.10.25 1846阅读
  • 非法吸收公众存款罪的主体要件有哪些

    专业解答在构成非法吸收公众存款罪的要件中,主体方面主要涵盖了两个类别:第一类是各类金融机构,也就是我们熟知的银行或其他类型的金融机构以及在这些领域中的从业者;而第二类则是非金融机构或个人,他们未经国家相关部门的许可,擅自以各种方式进行或变相进行吸收公众存款的行为。这种类型的犯罪往往会给我国的金融秩序带来极大的破坏。

    2024.10.25 1840阅读
  • 非法吸收公众存款罪获刑后如何处理

    专业解答在非法吸纳公众存款案件的罪犯被判处刑罚之后,主要的处置程序分为三个方面:执行刑罚、向受害人作出赔偿以及恢复社会正常运行。关于刑罚执行的具体实施,基本上在监狱场所中完成。但是,罪犯所犯下的罪行轻重程度将直接影响到其应受刑事处罚的期限。在服满刑期出狱之后,假如牵涉到了经济赔偿事宜,犯罪者应尽全力向受害者偿清所蒙受的损失。同时,法院也有可能基于公共利益需要对罪犯的个人财产进行追索并将之用于赔偿目的。

    2024.10.25 1655阅读
  • 非法吸收公众存款罪取保后还会被判刑吗

    专业解答非法吸收公众存款构成犯罪,取保候审只是强制措施,不等于没罪。证据确凿要判刑,判多重看情节。要是情节轻微还有自首,可能判得轻点,甚至缓刑。

    2024.10.25 1650阅读
  • 非法吸收公众存款罪怎么判

    专业解答根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的明确规定,非法吸收公众存款行为,将被依法判定为三年以下有期徒刑或拘役,并需同时执行罚金的处罚。如果涉及到的金额巨大或存在其它严重情节的,则将面临着更为严厉的惩罚——即在三年至十年之间的有期徒刑,并且仍然需要承担罚金的责任。这一犯罪行为严重侵犯了我国的金融管理秩序,因此涉案金额以及其所造成的社会影响范围,都将作为量刑时的关键考量因素。

    2024.10.24 1718阅读
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