后面又给我转了,结果银行那边说有问题取不了了,也没给送过去,这个会有什么结果,他们那边有我的身份证信息?
[律师回复]你遇到的是典型的网络赌博相关诈骗,银行卡取不了钱、个人身份证信息被掌握都有相应风险,同时你参与“买马”也涉嫌违法,具体结果和应对办法如下 :
1.?资金与银行卡方面:你被骗的近6万元,因诈骗团伙常通过多层转账转移资金,追回难度较大,但及时报警仍有追回部分或全部资金的可能。而后续对方给你转的钱取不出来,大概率是对方账户涉嫌洗钱等违法活动被风控,你的账户也可能因关联交易被银行限制。这种情况下别私自操作,需带身份证去银行说明情况,配合核实交易背景,排除风险后账户才能恢复正常,切记不能按对方要求转移这笔钱,否则可能涉嫌帮信罪。
2.?个人身份信息方面:对方掌握你的身份证信息,大概率会用来继续对你实施诈骗,比如冒充公检法、银行人员骗你转账。也有可能将信息出售给其他黑产,用于注册违规账户等,若出现征信异常、莫名背负债务等情况,要立即报警并向相关机构说明信息被盗用。
3.?你的法律风险方面:“网上买马”属于网络赌博行为,即便你是诈骗受害者,参与赌博的行为本身也已违法。若情节较轻,可能面临治安拘留和罚款;若涉案赌资大或有其他严重情节,还可能涉嫌赌博罪被追究刑事责任,但你及时报警配合调查的行为,通常会作为从轻处理的情节考量 。
你现在要立刻做这几件事:一是保留好聊天记录、转账凭证等所有证据,马上拨打110或96110报警,向警方详细说明被骗过程和对方账户信息;二是尽快到银行柜台核实账户受限原因,主动报备涉案情况,避免自身承担不必要的法律责任;三是后续坚决拒绝对方任何转账、充值要求,同时定期核查个人征信,警惕信息被盗用的风险。