洗钱罪证据有哪些具体要求

1、经营者出具凭证、单据义务的主要要求包括以下三个方面：(1)经营者应当依据法律、法规的规定出具凭证、单据。这是法定的要求。(2)依据商业惯例出具凭证、单据。在消费领域中，在没有法律法规强制性要求的前提下，经营者也应当按照商业惯例的要求提供凭证、单据，如停放自行车、电动车等，经营者会给停车人停车牌。(3)消费者要求提供的凭证、单据，经营者应当提供。即使没有上述两项要求，消费者如果索要，经营者也应该提供。这是因为发票、收据、购货小票等是证明消费者消费的重要证据，也是消费者要求经营者提供“三包”的依据，更是消费诉讼、仲裁的直接证据。在现实生活中，很多经营者都不愿意提供消费金额为几元和几十元的发票，而很多消费者也没有索要。其实，消费者是可以索要的，经营者没有权利拒绝。如果当时的确提供不了，要和消费者约定时间，先给予其他凭据，到时更换。但造成消费者的损失，应当补偿。2、所谓购货凭证和服务单据是指，购销活动完成和提供服务后，或者购销合同和服务合同履行后，商品的销售者和服务的提供者向商品购买者和服务的接受者出具的证明购销、服务活动存在或合同履行的书面凭证。购货凭证和服务单据的表现形式是多种多样、不拘一格的，如发票、购货证、服务卡、价格单、保修证，等等。购货凭证和服务单据的内容，一般都包括商品的销售者和服务的提供者名称、商品或服务的名称、数量、规格、质量等级、价格以及销售商品或提供服务的日期等。购货凭证和服务单据有多种作用。就其对经营者和消费者的作用来说，起到证明购销合同和服务合同的履行情况，特别是当消费者因购买、使用商品或接受服务，其权益受到损害时，购货凭证和服务单据则是证明经营者应承担责任的一个重要依据。因此，消费者在购买商品或接受服务时，应当让销售者和服务的提供者按照国家有关规定或者商业惯例出具完整的、合格的和真实的凭证和单据。

1、经营者出具凭证、单据义务的主要要求包括以下三个方面：(1)经营者应当依据法律、法规的规定出具凭证、单据。这是法定的要求。(2)依据商业惯例出具凭证、单据。在消费领域中，在没有法律法规强制性要求的前提下，经营者也应当按照商业惯例的要求提供凭证、单据，如停放自行车、电动车等，经营者会给停车人停车牌。(3)消费者要求提供的凭证、单据，经营者应当提供。即使没有上述两项要求，消费者如果索要，经营者也应该提供。这是因为发票、收据、购货小票等是证明消费者消费的重要证据，也是消费者要求经营者提供“三包”的依据，更是消费诉讼、仲裁的直接证据。在现实生活中，很多经营者都不愿意提供消费金额为几元和几十元的发票，而很多消费者也没有索要。其实，消费者是可以索要的，经营者没有权利拒绝。如果当时的确提供不了，要和消费者约定时间，先给予其他凭据，到时更换。但造成消费者的损失，应当补偿。2、所谓购货凭证和服务单据是指，购销活动完成和提供服务后，或者购销合同和服务合同履行后，商品的销售者和服务的提供者向商品购买者和服务的接受者出具的证明购销、服务活动存在或合同履行的书面凭证。购货凭证和服务单据的表现形式是多种多样、不拘一格的，如发票、购货证、服务卡、价格单、保修证，等等。购货凭证和服务单据的内容，一般都包括商品的销售者和服务的提供者名称、商品或服务的名称、数量、规格、质量等级、价格以及销售商品或提供服务的日期等。购货凭证和服务单据有多种作用。就其对经营者和消费者的作用来说，起到证明购销合同和服务合同的履行情况，特别是当消费者因购买、使用商品或接受服务，其权益受到损害时，购货凭证和服务单据则是证明经营者应承担责任的一个重要依据。因此，消费者在购买商品或接受服务时，应当让销售者和服务的提供者按照国家有关规定或者商业惯例出具完整的、合格的和真实的凭证和单据。

1.银行本票可以用于转账，填明“现金”字样的银行本票，也可以用于支取现金，现金银行本票的申请人和收款人均为个人；2.银行本票可以背书转让，填明“现金”字样的银行本票不能背书转让；3.银行本票的提示付款期限自出票日起2个月；4.在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时，应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，签章须与预留银行签章相同。未在银行开立存款账户的个人持票人，持注明“现金”字样的银行本票向出票银行支取现金时，应在银行本票背面签章，记载本人身份证件名称、号码及发证机关；5.银行本票丧失，失票人可以凭人民法院出具的享有票据权利的证明，向出票银行请求付款或退款。也就是说你一旦到银行做了一张银行本票，银行就会把这笔钱从你的帐户上划走，放到银行自己的一个专门帐户上，那么你的银行帐上就会少了这笔钱。一般情况下我们会马上将这张本票交给收款人，我们会直接贷记“银行存款”，这时就不牵扯到银行本票存款这个科目。但是有几种情况就必须要用银行本票存款这个科目了：比如，别人和你打官司，要来封你的帐号，你帐上的钱比较多，全部提成现金不方便，这时你就可以自己给自己作一张银行本票，把钱从帐上划走。这时，你就只能作“银行本票存款”了，因为本票的收款人是你自己。与其他银行结算方式相比，银行本票结算具有如下特点：（1）使用方便。我国现行的银行本票使用方便灵活。单位、个体经济户和个人不管其是否在银行开户，他们之间在同城范围内的所有商品交易、劳务供应以及其他款项的结算都可以使用银行本票。收款单位和个人待银行本票可以办理转账结算，也可以支取现金，同样也可以背书转让。银行本票见票即付，结算迅速。（2）信誉度高，支付能力强。银行本票是由银行签发，并于指定到期日由签发银行无条件支付，因而信誉度很高，一般不存在得不到正常支付的问题。其中定额银行本票由中国人民银行发行，各大国有商业银行代理签发，不存在票款得不到兑付的问题。不定额银行本票由各大国有商业银行签发，由于其资金力量雄厚，因而一般也不存在票款得不到兑付的问题。银行本票的注意事项银行本票的出票人，为经中国人民银行当地分支行批准办理银行本票业务的银行机构。1、签发银行本票必须记载下列事项：（一）表明“银行本票”的字样；（二）无条件支付的承诺；（三）确定的金额；（四）收款人名称；（五）出票日期；（六）出票人签章。欠缺记载上列事项之一的，银行本票无效。