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出借银行卡违法行为的行政处罚有哪些情形

任** 海南-南沙群岛 行政处罚咨询 2024.08.19 09:23:42 486人阅读

出借银行卡违法行为行政处罚有哪些情形

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把自己的银行卡给别人用其实是犯法滴。你可能会受到这样或那样的处罚:
首先,你这种做法很有可能破坏了咱们国家的金融秩序,那就得罚款;要是情况特别严重的话,还有可能被要求停业整顿甚至直接把营业执照给吊销了。
再者说,如果你的银行卡被用来做洗钱、诈骗之类的坏事,那你也逃不了干系,得承担起相应的法律责任,比如罚个大款、禁止从事某些金融业务等等。

2024-08-19 12:01:01 回复
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千万不能把自己的银行卡借给别人。要是这么做了的话,小心会惹上麻烦。就算不考虑这个,把卡给到别人去干坏事也不行。接下来我就给大家科普一下这样做有哪些后果。
首先,你可能会因为违反金融管理规定而被罚钱。如果情况特别严重,甚至可能会被要求停止营业,或者直接吊销你的经营许可证。
再者,如果你的银行卡被用来洗钱、诈骗之类的犯罪活动,那你可就要承担相应的法律责任。这其中可能包括巨额罚款、禁止从事某些金融业务等等。所以说,为了避免这些不必要的麻烦,还是别轻易把自己的银行卡借出去。

2024-08-19 11:32:19 回复
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解析:
出租个人银行账户不仅属于法律所禁止的违法行为之一,同时也可能导致如下严重的行政处罚后果:
首先,此类行为有可能违反金融机构运营的相关法律法规和政策,从而将面临数额不等的罚款处置;进一步地,假如该等行为性质较为恶劣且情节严重的话,还可能需要接受停业整顿甚至是吊销营业许可证的严厉惩戒。
其次,值得我们高度警惕的是,无论是主动出借还是被动出租银行卡,一旦被犯罪分子利用从事洗钱、欺诈等各类违法犯罪活动时,其行为人有可能需承担更为严重的行政责任,具体方式包括但不限于罚款金额更高、金融服务权限受到限制等等。
法律依据:
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条
银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经批准设立分支机构的;(二)未经批准变更、终止的;(三)违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的;(四)违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。

2024-08-19 09:43:57 回复

  《行政许可法》第七章法律责任中规定的就是责任形式。  第七十一条违反本法第十七条规定设定的行政许可,有关机关应当责令设定该行政许可的机关改正,或者依法予以撤销。  第七十二条及其工作人员违反本法的规定,有下列情形之一的,由其上级或者责令改正;情节严重的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分:  (一)对符合法定条件的行政许可申请不予受理的;  (二)不在办公场所公示依法应当公示的材料的;  (三)在受理、审查、决定行政许可过程中,未向申请人、利害关系人履行法定告知义务的;  (四)申请人提交的申请材料不齐全、不符合法定形式,不一次告知申请人必须补正的全部内容的;  (五)未依法说明不受理行政许可申请或者不予行政许可的理由的;  (六)依法应当举行听证而不举行听证的。  第七十三条工作人员办理行政许可、实施监督检查,索取或者收受他人财物或者谋取其他利益,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,依法给予行政处分。  第七十四条实施行政许可,有下列情形之一的,由其上级或者责令改正,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:  (一)对不符合法定条件的申请人准予行政许可或者超越法定职权作出准予行政许可决定的;  (二)对符合法定条件的申请人不予行政许可或者不在法定期限内作出准予行政许可决定的;  (三)依法应当根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定,未经招标、拍卖或者考试,或者不根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定的。  第七十五条实施行政许可,擅自收费或者不按照法定项目和标准收费的,由其上级或者责令退还非法收取的费用;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。  截留、挪用、私分或者变相私分实施行政许可依法收取的费用的,予以追缴;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。  第七十六条违法实施行政许可,给当事人的合法权益造成损害的,应当依照国家赔偿法的规定给予赔偿。  第七十七条不依法履行监督职责或者监督不力,造成严重后果的,由其上级或者责令改正,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。  第七十八条行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请行政许可的,不予受理或者不予行政许可,并给予警告;行政许可申请属于直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事项的,申请人在一年内不得再次申请该行政许可。  第七十九条被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得行政许可的,应当依法给予行政处罚;取得的行政许可属于直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事项的,申请人在三年内不得再次申请该行政许可;构成犯罪的,依法追究刑事责任。  第八十条被许可人有下列行为之一的,应当依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任:  (一)涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件,或者以其他形式非法转让行政许可的;  (二)超越行政许可范围进行活动的;  (三)向负责监督检查的隐瞒有关情况、提供虚假材料或者拒绝提供反映其活动情况的真实材料的;  (四)法律、法规、规章规定的其他违法行为。  第八十一条公民、法人或者其他组织未经行政许可,擅自从事依法应当取得行政许可的活动的,应当依法采取措施予以制止,并依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  《行政许可法》第七章法律责任中规定的就是责任形式。  第七十一条违反本法第十七条规定设定的行政许可,有关机关应当责令设定该行政许可的机关改正,或者依法予以撤销。  第七十二条及其工作人员违反本法的规定,有下列情形之一的,由其上级或者责令改正;情节严重的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分:  (一)对符合法定条件的行政许可申请不予受理的;  (二)不在办公场所公示依法应当公示的材料的;  (三)在受理、审查、决定行政许可过程中,未向申请人、利害关系人履行法定告知义务的;  (四)申请人提交的申请材料不齐全、不符合法定形式,不一次告知申请人必须补正的全部内容的;  (五)未依法说明不受理行政许可申请或者不予行政许可的理由的;  (六)依法应当举行听证而不举行听证的。  第七十三条工作人员办理行政许可、实施监督检查,索取或者收受他人财物或者谋取其他利益,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,依法给予行政处分。  第七十四条实施行政许可,有下列情形之一的,由其上级或者责令改正,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:  (一)对不符合法定条件的申请人准予行政许可或者超越法定职权作出准予行政许可决定的;  (二)对符合法定条件的申请人不予行政许可或者不在法定期限内作出准予行政许可决定的;  (三)依法应当根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定,未经招标、拍卖或者考试,或者不根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定的。  第七十五条实施行政许可,擅自收费或者不按照法定项目和标准收费的,由其上级或者责令退还非法收取的费用;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。  截留、挪用、私分或者变相私分实施行政许可依法收取的费用的,予以追缴;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。  第七十六条违法实施行政许可,给当事人的合法权益造成损害的,应当依照国家赔偿法的规定给予赔偿。  第七十七条不依法履行监督职责或者监督不力,造成严重后果的,由其上级或者责令改正,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。  第七十八条行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请行政许可的,不予受理或者不予行政许可,并给予警告;行政许可申请属于直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事项的,申请人在一年内不得再次申请该行政许可。  第七十九条被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得行政许可的,应当依法给予行政处罚;取得的行政许可属于直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事项的,申请人在三年内不得再次申请该行政许可;构成犯罪的,依法追究刑事责任。  第八十条被许可人有下列行为之一的,应当依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任:  (一)涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件,或者以其他形式非法转让行政许可的;  (二)超越行政许可范围进行活动的;  (三)向负责监督检查的隐瞒有关情况、提供虚假材料或者拒绝提供反映其活动情况的真实材料的;  (四)法律、法规、规章规定的其他违法行为。  第八十一条公民、法人或者其他组织未经行政许可,擅自从事依法应当取得行政许可的活动的,应当依法采取措施予以制止,并依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

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    2024.02.29 2671阅读
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