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把银行卡给别人过账犯法吗

陈* 江西-萍乡 银行纠纷咨询 2024.05.02 17:38:00 307人阅读

把银行卡给别人过账犯法吗

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解析:
根据当前中国的相关法律法规,将银行账户借予他人用于资金结算活动被视为违法行为,按照管理规范,此类行为可能会遭到行政处罚,包括警告以及不超过1000元的罚金;
然而对于非经营性质的存款用户而言,其如果存在如前所述的一至五种违规行为,则将会面临警告和5000元以上但不超过3万元的罚款;而对于存在第六种违规行为的存款用户,他们将受到警告及1000元的罚款。若涉及到更为严重的刑事犯罪问题,则需依据实际情况进行深入分析,若当事人明知故犯,从事走账或洗钱等非法活动,那么就有可能构成犯罪。
法律依据:
《银行卡管理办法》第二十八条
个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名帐户;
凡在中国境内金融机构开立基本存款帐户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;
银行卡及其帐户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条
存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:
(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
(二)违反本办法规定支取现金。
(三)利用开立银行结算账户逃废银行债务。
(四)出租、出借银行结算账户。
(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以1000元罚款;
经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款;
存款人有上述所列第六项行为的,给予警告并处以1000元的罚款。

2024-05-02 17:39:00 回复
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