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骗取票据承兑罪需要哪些犯罪构成,法律的规定是什么

马** 河南-洛阳 金融诈骗辩护咨询 2022.12.26 16:51:49 310人阅读

骗取票据承兑罪需要哪些犯罪构成,法律的规定是什么

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(一)犯罪客体本罪被规定于刑法分则第三章“破坏社会主义市场经济秩序罪”的第四节“破坏金融管理秩序罪”当中。从本罪的行为性质上看,本罪客体是复杂客体,包括社会主义市场经济秩序中的金融管理秩序,和银行或者其他金融机构的财产所有权。本罪的犯罪对象是银行或者其他金融机构,通过涉案汇票的承兑所需要支付的资金。
(二)犯罪客观方面本罪的犯罪客观方面,表现为行为人实施了以欺骗手段取得银行或者其他金融机构对涉案汇票的承兑,并因此给银行或者其他金融机构造成重大损失的行为。
(三)犯罪主体本罪的犯罪主体是一般主体,年满16周岁的自然人、单位均可构成本罪。犯罪主体一般情况下是出票人,但也会经常存在出票人与付款人工作人员,或与收款人串通的情况。在共同犯罪的情况下,出票人、付款人的工作人员、收款人、为本罪实行行为提供帮助的帮助犯等,均可能是本罪的犯罪主体。
(四)犯罪主观方面本罪的犯罪主观方面是故意,即行为人明知自己骗取票据承兑的行为会发生造成银行或者其他金融机构重大损失的结果,并且希望或者放任这种结果发生。如果没有证据证明行为人知晓票据承兑事项的具体情况,存在被他人指使的情况的,不能仅就其客观的行为断定其存在犯罪故意。如果证据能够证明,行为人实施了符合刑法分则关于骗取票据承兑罪规定的全部构成要件的行为,则本罪既遂。换言之,如果行为人以欺骗手段取得银行或者其他金融机构的票据承兑,并由于出票人不能向银行或者其他金融机构还款,造成银行或者其他金融机构的重大损失,即可认定骗取票据承兑罪既遂。否则,应视情况按无罪、预备、中止和未遂进行认定。
骗取票据承兑罪需要哪些犯罪构成
一、侵犯公民个人信息罪判罚标准是什么?情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。如果情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。侵犯公民个人信息罪,这是指违反国家有关规定,向他人出售或者提供公民个人信息的行为。至于它的处罚,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。如果情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。本罪整合为“出售、非法提供公民个人信息罪”和“非法获取公民个人信息罪”,扩大了犯罪主体和侵犯个人信息行为的范围。《刑法》第二百五十三条之一 【侵犯公民个人信息罪】违反国家有关规定,向他人出售或者提供公民个人信息,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。 违反国家有关规定,将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,出售或者提供给他人的,依照前款的规定从重处罚。 窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的,依照第一款的规定处罚。 单位犯前三款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照各该款的规定处罚。二、侵犯公民个人信息罪立案标准是什么侵犯个人信息立案标准是是要求情节达到严重的标准。情节严重的标准只要是有人私自获取、出售或者提供有关公民个人的一些有关行踪或者个人其他身份信息的事情超过五千次,并且通过这些非法的来的钱财超过五千元以上。只有在对公民个人信息的侵害达到某种严重程度时才构成犯罪,情节是否严重是判断行为人是否构成犯罪的标准。目前理论界对本罪情节严重的判断标准主要有:三因素说、四因素说、五因素说等。这些观点从信息数量、行为次数等多个方面对影响情节严重的要素进行了不同程度的列举,但单独分析每一个观点,我们可以看到无论是几因素说,其对情节严重的因素考量都没有在一个完整的逻辑框架下进行分析和论证,其在列举上都缺乏周延性。侵犯公民个人信息罪需要结合侵害个人信息的实际犯罪情节处罚,该罪的立案标准是要求情节必须达到严重的标准,量刑是需要处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金,窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息依照规定处罚。

2022-12-26 16:52:49 回复

你好,关于上述的问题,解答如下,买卖承兑汇票是否会犯法票据诈骗是严重犯罪行为,虽然刑法修正案取消了票据诈骗的死刑,但情节严重的仍然可以判无期徒刑。除了商业银行外,任何人不得从事票据贴现活动。持有未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金,可以向商业银行申请贴现,其贴现利率远低于私下买卖的利率。在现有法律框架内,以票据换现金也是有合法通道的:可以将汇票质押,以合法的民间借贷方式融资。两者的效果是一样的,唯一的不同在于,私下票据买卖非法,而质押融资合法。地下票据市场如此活跃,说明人们有此需求。与其禁而不止,不如顺应潮流,放宽限制,制订规范,加以引导,建立规范化的票据市场,为民间票据融资创造有利条件。一、案情简介从2007年6月至2021年4月。余某以公司名义从其他公司购买银行承兑汇票,然后加一定利息后转让给他人,从中赚取利息差。到案发时,共购买银行承兑汇票约170亿元;赚取毛利约300万元。二、余某买卖承兑汇票行为的性质1、余某买卖票据的行为属于“票据贴现”按照中国人民银行《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第二条规定:“贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前,为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的行为。”余某收购的所有汇票均是未到期汇票,均是低于票面金额买进(贴付一定利息),支付现金给出让人,然后到金融机构去贴现或到其他非金融机构去贴现,取得现金。其主体、客体、行为特征完全符合行政法规规定的“票据贴现”概念。因此,余某的行为属于“票据贴现”行为。2、余某的行为不属于“资金支付结算”行为(刑法225条第3款)按照中国人民银行《支付结算办法》(银发[1997]393号)第三条规定:“本办法所称支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。”余某买卖票据的目的是为了赚取利息差,即不是为了“给付货币”,也不是为了“资金清算”。结算是基于在经济活动中,双方存在真实的交易关系或债权债务关系。为支付货款或偿还债务而为之。而余某属于“倒买倒卖票据”,和结算没有任何关系。因此,余某的行为不属于“非法从事资金结算业务”

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