借款合同诈骗如何立案起诉

一、借款合同诈骗如何立案起诉

若倘若遭遇借贷合同欺诈之现象，当事人可依照我国《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条之规定，选择向公安机关、人民检察院或人民法院提交相关报案或控告材料。当事人需提供充足且具有证明力的凭据，例如此类借款合同、转账记录以及通讯记录等，以便印证其所受到的欺诈行为。当公安机关、人民检察院或人民法院接收到报案、控告、举报之后，他们将会对此采取行动并展开深入调查。若经审查，证明其确实涉嫌实施了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条所列明的诈骗犯罪行径，涉及金融凭证诈骗或者信用卡诈骗范畴，且涉案金额达到立案标准时，公安机关即可据此启动立案侦查程序。如果事实情况更加恶劣，涉及到诈骗金额特别庞大或是情节较为严重的，则应予以相应的重罚及起诉。在立案之后，公安机关会投入大量的资源进行深入细致的侦查，收集充分的证据，更为关键的是，如果证据确实可信，有力，公安机关可以将该案情移交给检察机关进行审查。检察机关经过对证据的严格审核与评定，若认可诈骗犯罪行为已经构成并满足提出公诉之条件，那么他们就可以正式向人民法院提起公诉。

然而，在案件审理阶段，如果人民法院判定被告人为诈骗罪的责任人，那么他们将根据具体情形作出对应的法律制裁。在整个司法进程中，当事人都必须积极配合公安机关、人民检察院和人民法院开展调查工作，及时提供必要的证据和信息，以确保所有相关事宜都能得以顺利推进。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

二、借款合同诈骗怎么定性

关于合同诈骗罪，这是一种基于非法占有的目标，通过在签订、履行合同过程中的欺骗手段来获取对方当事人财物，且这种行为的金额较大才能构成犯罪的刑事罪行。

这类犯罪特点在于，行为人有明显的非法占有对方当事人财物的目的;

其次，行为人在与对方签订、履行合同时确实采用了欺诈手段;

最后，只有当合同诈骗行为造成的被欺骗方损失达到一定的数额时，才会被认定为犯罪并依法追究刑事责任。

根据我国现行的《中华人民共和国刑法》第二百二十四条以及《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十七条的相关内容，此类犯罪的量刑标准分为三个档次:

第一档次为金额较小者，判处三年以下有期徒刑或拘役，并责令缴纳罚金;

第二档次为金额庞大或情节严重者，需判处三年以上十年以下有期徒刑，并附加罚金;

至于第三档次，便属于金额特别巨大，或者涉及到其他特别严重情节的罪犯，将面临十年以上有期徒刑乃至无期徒刑的处罚，并且还需要支付罚金或被判处没收财产。《刑法》第二百二十四条

【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

三、借款合同诈骗立案条件规定有哪些

金融贷款诈骗的立案标准主要涵盖了以下几个方面：首先，犯罪嫌疑人需具有非法占有他人财务的明确意图；其次，犯罪分子需要进行虚构事实或者隐瞒真相行为以获得非法利益，例如捏造无法还款的虚假理由、夸大其自身还款能力以及隐藏真实的经济状况等不实信息；再次，此类事例涉及的金额通常较高，通常而言各地根据当地经济发展水平而设定的法律规定，需符合特定数额要求，这在不同地区之间存在差异，大约在数千元至数万元人民币不等；最后，犯罪分子必须具备诈骗的主观故意，即明知自己无力偿还债务或者根本无心还款，却仍然签署相关借款协议以获取资金。综上所述，对于是否构成金融贷款诈骗，需要对上述各项因素进行全面分析，并结合实际证据进行判断，进而决定是否启动立案程序。

若遇借贷合同欺诈，当事人可依据《刑诉法》第110条向公检法报案。需提供有力证据如合同、转账记录等。公检法将调查，若涉嫌诈骗且金额达标，公安机关立案侦查。情节严重者将受重罚，公安机关侦查后移交检察机关审查，满足条件则提起公诉。