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涉嫌高利转贷罪200万如何处罚

时间:2025.06.23 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1061人
律师解析:
1.高利转贷罪指为牟利套取金融机构贷款,高息转贷他人且违法所得多的行为。
违法所得超10万,或两年内两次受罚又犯的,要立案
2.涉嫌高利转贷200万,量刑看违法所得。
所得数额大,判三年以下并处罚金;
数额巨大,判三到七年并处罚金
3.单位犯罪,对单位罚金,主管和责任人判三年以下。
量刑会依实际案情定。

案情回顾:

小何以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金200万,然后高利转贷给小李。小何认为自己虽进行了转贷,但不一定构成犯罪,且对违法所得数额的计算存在争议。而执法部门在调查中发现小何违法所得已超过10万元,决定对其立案追诉

案情分析:

1、根据法律规定,高利转贷罪是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。小何套取信贷资金转贷他人且违法所得超10万元,符合立案追诉标准,构成高利转贷罪。
2、对于小何涉嫌高利转贷200万的情况,具体量刑需结合其违法所得数额判定。若数额较大,处三年以下有期徒刑拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;若数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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