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用自己银行卡帮别人走流水怎么判

时间:2025.06.05 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1498人
律师解析:
1.用自己银行卡帮人走流水可能违法犯罪,判罚依情节而定。
2.若只是普通帮忙,未构成犯罪,但违反金融秩序,会面临罚款等行政处罚
3.若明知对方用于洗钱、诈骗等还提供帮助,可能构成洗钱罪、帮信罪等。
洗钱罪轻的判五年以下,重的判五年以上十年以下;
帮信罪情节严重判三年以下。
量刑会综合考虑流水金额、获利及主观明知程度。

案情回顾:

小朱与小李是朋友,小李请求小朱用自己的银行卡帮其走流水,并承诺给予一定报酬。小朱起初未多想便答应。后警方调查发现,小李利用该银行卡进行诈骗活动。小朱称自己并不知晓小李的违法意图,而警方认为小朱存在主观明知的可能性,双方就此产生争议。

案情分析:

1、若小朱仅是一般的帮助行为,不知小李利用银行卡进行违法活动,虽不构成犯罪,但违反了金融管理秩序,可能面临行政处罚,如罚款等。
2、若经法院审理认定小朱明知小李利用银行卡进行诈骗等违法犯罪活动而提供帮助,小朱可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。法院会综合考虑银行卡具体流水金额、小朱获利情况、主观明知程度等因素来量刑,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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