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多少钱属于金融诈骗

时间:2025.06.04 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1223人
律师解析:
1.金融诈骗是以非法占有为目的,用虚构或隐瞒真相的手段,骗取财物或金融机构信用,破坏金融秩序的行为。
2.个人金融诈骗,3000元-1万元以上属“数额较大”,3万元-10万元以上属“数额巨大”,50万元以上属“数额特别巨大”;
单位诈骗,10万元-50万元以上是“数额较大”,20万元-50万元以上是“数额巨大”,100万元以上是“数额特别巨大”。
各地可调整标准。
3.遭遇金融诈骗,要及时报警,让司法机关处理。

案情回顾:

小何以非法占有为目的,虚构自己有内部投资渠道能获取高额回报的事实,向小李、小胡、小丽三人隐瞒真相,骗取他们的信任。小李、小胡、小丽三人分别向小何转账2000元、3500元、4500元,共计10000元。三人发现情况不对后,认为小何构成金融诈骗,而小何坚称只是借款,双方因此产生争议。

案情分析:

1、小何以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物,符合金融诈骗以非法占有为目的的行为特征。且小何个人骗取财物数额达到10000元,属于“数额较大”的范畴,已构成金融诈骗。
2、小李、小胡、小丽发现被骗后,应及时报警,由司法机关依法对小何的金融诈骗行为进行处理。
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李玲律师

北京盈科(泰州)律师事务所

李玲律师,现任北京盈科(泰州)律师事务所专职律师、盈科全国婚姻家庭与财富传承委员会委员,同时担任凤城女律师公共法律服务团成员、泰州市电视台《生活有法》栏目特邀律师,深耕泰州法律服务市场,以专业务实的风格赢得当事人信赖。   执业以来,她专注婚姻家庭、遗产纠纷、债权债务、合同纠纷、刑事辩护五大核心领域,兼具民商事争议解决与刑事辩护实战能力。婚姻家庭与遗产纠纷中,擅长处理夫妻共同财产分割、复杂遗产传承等问题,曾在赠与合同纠纷案件中,为当事人追回100万元款项并锁定200万元违约保障;合同与债权领域,既善于源头把控合同风险,也能高效化解履约争议,如在某合同纠纷案中,推动法院判令被告赔偿110万余元损失。   刑事辩护领域,她坚持精准辩护,成功助力多起案件实现权益最大化:如蒋XX诈骗案推动检察院不起诉,刘XX涉知识产权犯罪案争取从轻量刑,蔡XX受贿上诉案促成二审发回重审。   此外,她积极践行公益普法,走进社区、特殊群体组织开展法律讲座,还通过《生活有法》栏目解读彩礼返还、消费维权等热点问题,让法律贴近群众生活。无论是诉讼代理还是普法服务,李玲律师始终以专业为基、以责任为本,为泰州企业与个人提供优质法律服务。

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