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用银行卡走账是否犯罪

时间:2025.05.28 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1274人
律师解析:
1.银行卡走账是否犯罪要具体分析。
正常的资金往来,像合法交易、借贷的走账,不构成犯罪。
2.若走账用于违法活动,如洗钱、诈骗资金流转等,就会触犯法律
例如帮转移毒品犯罪所得资金,构成洗钱罪。
3.判断关键是走账有无违法故意和客观关联。
发现银行卡异常走账,要及时告知银行和公安机关,避免法律风险。

案情回顾:

小何与小胡是朋友。小胡请求小何用其银行卡帮忙走账,称是正常生意资金往来。小何未多想便答应,多次用自己银行卡为小胡转账。后警方调查发现,这些资金是诈骗所得,小胡利用小何银行卡进行诈骗资金流转。小何称不知资金来源违法,认为自己不应担责,而警方认为小何有审查义务。

案情分析:

1、判断用银行卡走账是否犯罪需视具体情况。若基于合法交易、借贷等正常资金往来走账,不构成犯罪。本案中小何若确实不知资金违法且无审查能力,其行为可能不构成犯罪。
2、若走账用于违法犯罪活动,如本案中用于诈骗资金流转,则会触犯法律。若小何在走账时有审查能力却未审查,存在主观故意或过失,可能需承担相应法律责任。一旦发现银行卡异常走账,应及时向银行和公安机关报告。
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  • 银行规定,所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由本人负责。 如果那人有犯罪行为,例如:贩毒、洗钱、走私、诈骗等,或与他人产生...... 更多>>
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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