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信用卡诈骗必须达到什么条件才能立案

时间:2025.04.14 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:821人
律师解析:
依据相关法律,信用卡诈骗出现以下情况之一的,会被立案追诉
1.使用伪造信用卡,或者用虚假身份证明骗领的信用卡实施诈骗,金额达五千元以上。
比如有人制作假信用卡消费购物,金额超五千元,就符合此条。
2.使用作废的信用卡进行诈骗,数额在五千元以上。
像信用卡已过有效期或被挂失后还拿去消费,诈骗金额到五千元,会被追诉。
3.冒用他人信用卡诈骗,数额五千元以上。
例如捡到别人信用卡去刷卡消费,金额超五千元,就满足立案条件
4.恶意透支数额一万元以上。
恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,经发卡银行两次催收,超过三个月仍不归还。
比如持卡人明知自己无还款能力还大量透支,银行多次催还都不还,透支金额一万元以上,会被立案
这些数额标准是区分罪与非罪的关键,达到标准后,公安机关会立案侦查

案情回顾:

小朱捡到了小丽的信用卡,随后冒用小丽的信用卡进行消费。在短短一个月内,小朱使用该信用卡消费了6000元。小丽发现信用卡丢失并挂失后,向银行查询消费记录,发现了小朱的冒用行为,于是小丽向公安机关报了案。

案情分析:

1、根据相关法律规定,冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,应予立案追诉。小朱冒用小丽信用卡消费6000元,已达到该立案追诉标准
2、在此案件中,数额标准是区分罪与非罪的重要界限,小朱的行为符合立案条件,公安机关应予以立案侦查。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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