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信用卡套现被查是否能以非法经营罪

时间:2025.03.23 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1477人
律师解析:
信用卡套现被查,个人偶尔为之且情节轻的,不构成犯罪,会受信用卡管理规定处罚,像被追缴套现金额、加收滞纳金
多次大量套现,严重扰乱金融秩序,达一定数额标准,可能构成非法经营罪
一般非法经营数额五十万以上,或违法所得十万以上,就可能入罪。
具体依案件证据和法律规定判断,不同地区认定标准有差异。
遇相关法律问题,建议咨询专业律师。

案情回顾:

小郑持有多张信用卡,为获取资金,他开始进行信用卡套现。起初,小郑只是偶尔小额套现,未造成严重后果。但后来,小郑为了谋取更多利益,加大了套现的频率和金额。银行发现小郑的异常交易后,将其套现行为上报,警方介入调查。经统计,小郑的套现经营数额达到了六十万元。小郑认为自己只是正常使用信用卡,不构成犯罪,而警方则认为其行为已涉嫌非法经营罪。

案情分析:

1、根据规定,个人偶尔为之且情节轻的信用卡套现,不构成犯罪,会受信用卡管理规定处罚。小郑起初的小额套现行为可能符合此情况,但后来大量套现,经营数额达六十万,已超过五十万的标准,扰乱了金融秩序,可能构成非法经营罪。
2、具体是否构成犯罪,还需依据证据和当地法律规定判断,不同地区对于数额标准等可能存在差异。若认定构成犯罪,小郑将面临相应刑事处罚;若不构成,也会受信用卡管理规定的处罚。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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