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信用卡诈骗的认定条件有数额要求吗

时间:2025.03.05 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1487人
律师解析:
1.信用卡诈骗认定有数额门槛,五千以上算“数额较大”,五年以下有期或拘役,并处二至二十万罚金
2.五万以上为“数额巨大”,处五年以上十年以下有期,并处五至五十万罚金。
3.五十万以上是“数额特别巨大”,处十年以上有期或无期,并处五至五十万罚金或没收财产
4.特殊情况,虽未达上述数额标准,若曾因信用卡诈骗受两次以上处罚再作案,也可能构成犯罪
5.需综合具体情况判断是否构成信用卡诈骗及相应法律责任。

案情回顾:

小胡在一年时间内,通过伪造信息办理多张信用卡并恶意透支。其中一张信用卡透支4800元,另一张透支4.9万元,还有一张透支51万元。银行多次催款,小胡均拒不还款。银行报警后,小胡被依法逮捕,对于其行为是否构成犯罪及犯罪程度存在争议。

案情分析:

1.小胡透支4800元的信用卡,未达“数额较大”标准,一般不构成信用卡诈骗罪。
2.其透支4.9万元的信用卡,未达“数额巨大”的五万标准,也不构成相应犯罪。
3.但小胡透支51万元,达到“数额特别巨大”标准,应处十年以上有期或无期,并处五至五十万罚金或没收财产。若存在曾因信用卡诈骗受两次以上处罚再作案的特殊情况,综合判断也可能构成犯罪。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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