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妨碍信用卡管理型诈骗罪如何定罪

时间:2024.09.18 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:880人
律师解析:
在针对妨碍信用卡管理型诈骗罪的判定过程中,需要对诸多复杂因子予以全面考量。
通常来说,若行为人明知所持有的或运输的信用卡系伪造,或者明知所持有的或运输的空白信用卡系伪造,且涉案数量达到一定程度;
或者行为人非法持有他人信用卡,且涉案数量亦达到了一定标准;
抑或是行为人利用虚假身份证明骗取信用卡;
以及行为人实施了出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡等行为,均有可能被认定为此类犯罪
在进行定罪裁决时,我们将充分权衡犯罪嫌疑人的主观意图、犯罪行为的具体情节及其所带来的严重危害性等多重因素。
从主观层面来看,犯罪嫌疑人必须具备明确的故意心态。
而在客观方面,则需满足上述列举的法定行为表现。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一
【妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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