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信用卡诈骗罪立案标准新规是什么

时间:2024.05.26 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:952人
律师解析:
根据截至当前我所掌握到的最新知识体系(即2023年12月),中国现行的刑法信用卡诈骗罪的规定并未发生屡次被受关注的大幅度修改。中国参与签署的《中华人民共和国刑法》第一百九十六条对于信用卡诈骗罪的定罪标准作出了明确规定,总体来看,此类犯罪的定罪标准主要涵盖以下几个方面:
首先,对于行为人通过使用伪造的信用卡、或者利用虚假的个人身份证明获得的信用卡进行信用卡诈骗活动,且涉案金额在人民币5000元至50000元之间的,应当予以立案侦查
其次,对于行为人利用已失效的信用卡进行信用卡诈骗活动,且涉案金额同样在上述范围内的,也应予以立案侦查;
再者,如果行为人未经授权而擅自使用他人的信用卡进行信用卡诈骗活动,且涉案金额在人民币5000元至50000元之间的,同样应当予以立案侦查;
最后,对于行为人恶意透支信用卡,且涉案金额在人民币50000元至500000元之间的,亦应予以立案侦查。
值得我们特别注意的是,由于金融监管力度的不断加大以及司法实践的持续发展,具体的立案标准或许会出现相应的调整,因此,我们强烈建议您查阅最新的司法解释及相关法律法规,以便获取更为准确的信息。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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