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信用卡合同诈骗罪立案标准是怎样的

时间:2024.05.23 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1207人
律师解析:
根据相关法律法规的规定,涉嫌犯信用卡诈骗罪的案件需满足以下几个方面的立案条件:
第一种情况,是利用伪造的信用卡实施了诈骗活动;
第二种情况,是用虚假的身份证件办理的信用卡实施了诈骗行为;
第三种情况,是用已经过期或已被注销的信用卡进行了诈骗活动;
最后一种情况,则是用未经授权的方式盗用了他人的信用卡进行了诈骗行为。只要符合上述任何一个条件并且涉及到的金额超过了五千元人民币,那么就可以被视为构成信用卡诈骗罪。
另外一种情况便是,如果恶意透支他人的信用卡,且涉案金额达到了一万元人民币或以上,同样也会被认定为构成信用卡诈骗罪。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
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