提问 18万律师在线解答
首页 > 精选解答 > 金融诈骗辩护精选解答 > 信用卡套现诈骗罪吗

信用卡套现诈骗罪吗

时间:2024.05.20 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1200人
律师解析:
对于信用卡套现这一行为所涉及到的犯罪处罚措施,根据我国现行法律规定,如果当事人在商业经营活动中违反国家相关规定,利用销售点终端机具(POS机)等手段,通过虚构交易行为、虚抬商品价格、以现金退货等方式,将资金直接向消费者的信用卡账户进行支付,且情节严重者,应依照我国《中华人民共和国刑法》第225条之规定,以非法经营罪论处。
此外,刑法亦明确指出,倘若持卡人以非法占有为目的,采取上述方式恶意透支,那么应当依法追究其刑事责任,按照《中华人民共和国刑法》第196条的规定,以信用卡诈骗罪定罪量刑。
然而,值得注意的是,如果持卡人通过虚假交易等手段恶意获取银行积分,并以此兑换使用,则属于以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的手法骗取他人财产,若涉案金额达到一定程度,可能会被认定构成刑法规定的诈骗罪合同诈骗罪等。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
信用卡诈骗罪有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
版权声明:本平台对图文内容模式享有独家版权,未经许可不得以任何形式复制、转载。

对于诈骗罪的刑事责任,是根据诈骗的金额和情节来确定的。诈骗13万元的情况,可能会被视为“数额较大”,根据规定,会被判处3年以上的有期徒刑,并处或者单处罚金。具体的刑期会根......

三千就可以立案。但是具体的情况中,游戏账号被骗的立案门槛,并没有明确的法律规定一个具体的金额。立案与否主要取决于具体的案件情况和地方公安机关的处理原则。在实际操作中,如果......

骗保罪的量刑标准在《中华人民共和国刑法》中有明确规定,进行保险诈骗活动数额较大的的行为,将会处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;如果数额巨大或者还有......

图文精选 普法视频 语音解答
  • 合同诈骗罪最高可判多少年

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    合同诈骗罪,刑法规定最高刑为无期徒刑,可附加罚金或没收财产。行为以欺骗手段骗取他人财产,根据涉案金额划分,小额行为处三年以下徒刑或拘役并罚款;数额较大或情节严重者,处三年以上十年以下徒刑并罚款;金额巨大或情节特别严重者,可能面临十年以上至无期徒刑,附加罚金或没收财产。

    浏览量:816 2024-06-12
  • 集资诈骗2000万应如何判刑

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    集资诈骗两千万元以上构成严重犯罪,法定刑罚至少十年以上,可能面临无期徒刑。该行为亵渎金融秩序,侵犯公共及私人财产权,以非法占有为目的,利用欺诈手段敛财,触犯金融法规。

    浏览量:967 2024-06-12
  • 非法集资和合同诈骗是否为同一种行为

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    非法集资与合同诈骗虽有共通的非法占有目的,但区分明显:前者以欺诈手段非法集资,扰乱金融秩序,侵犯财产所有权,需达法定金额;后者在合同签订和执行中虚构或隐瞒事实骗取对方财产,金额也有法定门槛。两者犯罪手法和适用法规不同。

    浏览量:996 2024-06-12
  • 集资诈骗罪如何量刑

    周玲律师

    犯集资诈骗罪的,数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的,处5年以上l0年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪,数额特别巨大或者情节特别严重的,处l0年以上有期徒刑、无期徒刑,并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。

    播放量:437 2022-06-09
  • 贷款诈骗罪怎么认定判刑

    高发星律师

    我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括:(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。

    播放量:1119 2022-06-08
  • 非法吸收公众存款罪的认定

    康欣律师

    根据司法实践,具有下列情形之一的,可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚:个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的;(2)单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

    播放量:1404 2022-06-08
  • 网络诈骗关闭贷款业务钱会退回吗

    1515人阅读

    网络诈骗追回损失并不容易,因为手法多样且查证难,罪犯常逃避追缉,受害者证据不足,银行合作也困难。金额小追回无望,报案未必有回应。但报警仍有望挽回损失,若犯嫌人未挥霍款项,公安可追缴归还受害者。

  • 网络诈骗拿到了我的信息有什么后果

    1463人阅读

    网络诈骗者获得个人信息后,尽管在多数情况下,仅凭身份证号码和姓名难以造成重大风险,因为许多机构要求出示原件。但仍有潜在隐患,如被不法分子用于制作虚假身份证明,进而进行汽车租赁、银行贷款、房地产抵押等活动。一旦泄露,建议立即报警。

  • 网络诈骗通过什么方法找到人

    1122人阅读

    警方立案后,可追踪网络诈骗分子的IP地址,结合资金流转和银行记录锁定嫌疑人。举报机制和日常信息搜寻也助力破案,但警力有限,对潜在罪犯的监控和侦查难度较大。寻找线索时,警方需关注有犯罪前科或可疑背景的人。

  • 网络诈骗说我自愿加入网络诈骗但没有去诈骗会被抓吗

    1328人阅读

    关于网络诈骗的指控,若只是声称参与而未实际实施诈骗,一般不会受到法律追究。在我国,构成诈骗罪需有非法占有他人财产的目的并付诸实施。诈骗行为通常面临三年以下有期徒刑、拘役或管制,并可能处以罚金。但无实际诈骗行为,一般不会受罚。