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他人用我银行卡转账给我会有什么问题

时间:2025.12.24 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:998人
律师解析:
1.把银行卡借给他人转账有法律风险。
若资金来源违法,像诈骗、洗钱所得,借卡人可能涉嫌犯罪
2.即便不知情,司法机关为调查也可能冻结银行卡,影响正常使用。
3.他人用卡逃税,借卡人要担税务和法律责任。
4.转账引发经济纠纷,卡主可能被卷入诉讼
总之,别随意借卡,避免法律麻烦。

案情回顾:

小朱与小李是朋友,小李称自己银行卡丢失,请求借用小朱的银行卡转账。小朱出于义气便将卡借给了小李。一段时间后,小朱发现自己的银行卡被冻结。原来,小李用该卡进行了洗钱活动,转账资金是违法所得。小朱被司法机关调查,同时也因可能涉及经济纠纷被卷入诉讼。

案情分析:

1、他人使用小朱银行卡转账,资金来源不合法属违法所得,依据法律规定,小朱虽可能不知情,但仍可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。司法机关为调查冻结其银行卡符合法律程序。
2、若小李利用该卡进行逃税等行为,小朱作为银行卡所有人可能要承担相应税务风险和法律责任。因转账产生经济纠纷时,小朱作为卡主被卷入诉讼也有法律依据。所以不能随意将银行卡借给他人。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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