洗钱是把
非法所得转变为合法的行为。
在这个过程中,“黑钱”会借助各种复杂的方式来掩盖其非法的来源。
常见的去向有貌似合法经营的企业,像通过虚构贸易交易,让黑钱流入企业账户,伪装成营业收入;也会进入金融体系,比如购买金融产品,经过一系列操作后,非法资金与合法资金混在一起,最终以看似合法的形式存在,像投资收益等。
还有可能流向海外账户,利用不同国家金融监管的差异,将资金来源隐藏起来。
但必须清楚,洗钱是极为严重的
违法犯罪行为,在中国,《
刑法》第一百九十一条等条文明确规定了洗钱罪的
处罚措施,包含没收实施
犯罪所得及其产生的收益,处五年以下
有期徒刑或者
拘役,并处或单处
罚金等严厉的处罚。