高利转贷罪中的“高利”如何认定

法律分析： （1）以婚姻为幌子实施诈骗且金额达20万，已满足诈骗罪的构成要件。按照相关司法解释，诈骗公私财物价值三万元至十万元以上被认定为“数额巨大”，20万显然已达到该标准。 （2）依据刑法，诈骗公私财物数额巨大或有其他严重情节的，会被处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。不过，法院在量刑时并非仅依据数额，还会综合考量多种犯罪情节。 （3）若犯罪人有积极退赃、取得被害人谅解、自首等从轻情节，量刑可能在三年左右；反之，若存在累犯等从重情节，量刑则可能接近十年。 提醒： 此类诈骗犯罪量刑受多种情节影响，不同案情对应不同结果，建议咨询以进一步分析。

（一）若发现非法吸收公众存款数额达到100万元以上，应及时收集相关资金往来证据，向公安机关报案。 （二）当知晓非法吸收公众存款对象有150人以上时，可统计受害者信息，整理后提交给执法部门。 （三）一旦确定非法吸收公众存款行为给存款人造成直接经济损失达50万元以上，要保留好损失证明材料，如转账记录、合同等，以便后续调查。 （四）若该行为造成恶劣社会影响或其他严重后果，可通过拍照、录像等方式记录相关情况，为立案提供依据。 （五）对于2年内因非法吸收公众存款受过行政处罚2次以上，又实施该行为的，要保存好之前的处罚文件，作为新的立案证据。 法律依据： 《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十三条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： （一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的； （二）非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的； （五）虽未达到上述数额标准，但2年内因非法吸收公众存款受过行政处罚2次以上，又非法吸收公众存款的。

（一）若想判断盗窃行为是否构成犯罪，可先查看被盗财物价值是否达到数额较大标准，同时判断是否存在多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃情形，若均不满足，则不构成犯罪。 （二）判断行为人有无非法占有目的，若只是临时借用且打算事后归还，不构成盗窃罪。 （三）确认行为是否基于被害人承诺，经财物所有人同意拿走财物不构成盗窃罪。 （四）看是否存在正当防卫或紧急避险情形，为避免更大损失拿走他人财物不认定为盗窃罪。 （五）了解行为人是否为无刑事责任能力人，不满十六周岁的未成年人（除特殊情况）、精神病人在不能辨认或控制自己行为时盗窃，不构成盗窃罪。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。从反向理解，不满足上述条件一般不构成盗窃罪。

涉嫌故意伤害罪在公安局办理取保候审，犯罪嫌疑人等可提出申请，申请时要提交书面申请并说明理由和保证方式。保证方式分提出保证人和交纳保证金，前者需符合特定条件。公安机关会综合多因素，在三日内作出决定，同意后会责令遵守相关规定。 1.申请主体：犯罪嫌疑人、被告人及其法定代理人、近亲属或者辩护人可提出申请。 2.申请材料：提交书面申请，说明申请理由和拟采取的保证方式。 3.保证方式：一是提出符合条件的保证人，二是交纳保证金。 4.决定时间：公安机关收到申请后三日内作出决定。 5.遵守规定：同意取保候审后，犯罪嫌疑人、被告人需遵守住址等变动及时报告等规定。

1.故意破坏他人价值500万财物构成故意毁坏财物罪，且属数额巨大，会被处三年以上七年以下有期徒刑。判断该罪关键在于行为是否故意以及有无非法占有目的，过失损坏不构成此罪，但要承担民事赔偿责任。 2.司法量刑会综合多方面情节。嫌疑人主动赔偿损失、取得谅解，可从轻处罚；犯罪动机恶劣、手段残忍，则可能从重处罚。 3.解决措施与建议：对于可能实施此类行为的人，应增强法律意识，克制冲动，避免故意毁坏他人财物。若已发生此类行为，嫌疑人应主动赔偿并争取谅解以减轻刑罚。财物所有者在遭遇财物被毁坏时，要及时收集证据，通过合法途径维护自身权益。

（一）了解当地标准。由于各地区会根据自身经济社会发展状况确定具体数额标准，所以要先明确所在地区关于借款诈骗数额较大、巨大、特别巨大的具体界定，避免因不了解而陷入法律风险。 （二）谨慎借款。在借款时要仔细考察借款人的信用状况、还款能力等，避免被以借款为名实施诈骗。 （三）保留证据。如果涉及借款，要保留好借条、转账记录、聊天记录等相关证据，以便在遭遇诈骗时维护自身权益。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

1.非法持有200张信用卡已达到法律规定的“数量巨大”标准，属于妨害信用卡管理行为，可能面临三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。同时，其他妨害信用卡管理行为达到相应数量标准，也按此量刑。 2.为避免此类犯罪行为的发生，个人应增强法律意识，不非法持有他人信用卡，不参与使用虚假身份证明骗领信用卡等违法活动。金融机构要加强信用卡发放审核，严格审查申请人身份信息真实性，防止信用卡被违规获取和使用。司法机关应加大对妨害信用卡管理犯罪的打击力度，通过宣传典型案例，起到警示作用。

（一）对于刑事案件，若涉及诈骗罪等罪名，可先了解当地该罪名的具体立案金额标准，若达到标准，准备好相关证据材料向公安机关报案，配合其侦查工作。若涉及盗窃罪，同样先明确本地立案金额要求，达到标准可报警。 （二）对于民事案件，若认为自身权益受损，要确保自己与案件有直接利害关系，明确被告信息，准备好具体的诉讼请求、事实和理由，判断案件是否属于法院受理民事诉讼范围和受诉法院管辖，然后向法院提交起诉材料。 法律依据： 《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十二条规定，起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。

（一）若怀疑遇到借贷式诈骗，可先了解当地诈骗罪立案的具体数额标准，可咨询当地公安机关或查看相关司法文件，若达到标准可向公安机关报案。 （二）如果只是普通的借钱不还，属于民间借贷纠纷，可收集借条、转账记录、聊天记录等证据，向法院提起民事诉讼，要求对方还款。 （三）判断是否构成诈骗，要留意对方是否有非法占有目的，比如借钱时是否虚构事实、隐瞒真相，拿到钱后是否有肆意挥霍、逃避还款等行为。 法律依据： 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

公安通知退赔是在侦查中发现犯罪嫌疑人有违法所得的处理方式。符合退赔的条件包括存在明确违法所得，像盗窃、诈骗所得财物；违法所得有可追溯性，能确定来源和去向；被害人或受损单位明确，以保障其合法权益。 1.若犯罪嫌疑人主动退赔，可从轻量刑，这能体现其悔罪态度，也利于被害人挽回损失。 2.若拒绝退赔，法院会依法判决责令退赔，之后可强制执行，如冻结、划拨违法所得，返还给被害人或上缴国库。 建议犯罪嫌疑人主动配合公安退赔，争取从轻处罚；公安要做好违法所得的调查和追溯工作，保障被害人权益；法院严格依法判决，确保退赔执行到位。

1.侵占罪是告诉才处理的犯罪，不由公安机关立案侦查，需被害人直接向法院提起自诉。法律未明确其立案金额标准，司法实践通常参照职务侵占罪数额标准，将数额较大起点掌握在1万元以上，但因地区经济发展水平不同，具体数额标准会有差异，要结合当地司法实践和规定确定。 2.若发现他人存在侵占行为且符合条件，为维护自身合法权益，可按以下措施操作：首先，仔细收集并整理与侵占行为相关的证据，确保证据的真实性和关联性；然后，依据法律规定确定有管辖权的法院；最后，携带准备好的证据向该法院提起刑事自诉。

1.合同诈骗1万属数额较大，依规定，数额较大的处三年以下有期徒刑或拘役，可并处罚金或单处罚金。 2.法院量刑会综合考虑犯罪情节、悔罪表现、退赃退赔等情况。 3.若嫌疑人有自首、立功情节，积极退赃退赔并获谅解，可从轻判拘役或单处罚金。 4.若犯罪情节恶劣，如骗孤寡老人致其生活困难，会在法定刑内从重处罚。