法院审判阶段退回补充侦查

（一）金融机构要加强贷款审核，对贷款申请资料严格审查，核实其真实性和完整性，避免有欺骗行为的贷款申请通过审核。 （二）建立完善的风险预警机制，对贷款发放后的资金流向进行监控，若发现异常及时采取措施，减少可能的损失。 （三）公众要增强法律意识，了解骗贷行为的法律后果，不参与骗贷活动。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

1.非法采矿罪刑罚依情节严重程度有不同判定。情节严重处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；情节特别严重处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金；采用破坏性方法开采致矿产资源严重破坏，处五年以下有期徒刑或拘役并处罚金。 2.“情节严重”如开采矿产品价值或造成矿产资源破坏价值在十万元至三十万元以上；“情节特别严重”指数额达前款标准五倍以上。 3.为遏制此类犯罪，监管部门应加强日常巡查，利用科技手段实时监测矿区动态。建立举报奖励机制，鼓励公众参与监督。司法机关要严格执法，加大对非法采矿行为的打击力度，提高违法成本，形成有效震慑。

个人借款诈骗构成犯罪一般涉及诈骗罪，量刑依诈骗金额和情节而定。数额较大处三年以下有期徒刑、拘役或管制，可并处或单处罚金；数额巨大或有严重情节，处三年以上十年以下有期徒刑并处罚金；数额特别巨大或有特别严重情节，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，可处罚金或没收财产。 司法认定借款诈骗，关键在于证明行为人有非法占有目的，像虚构借款用途、挥霍借款等情况。判罚会综合案件事实、证据，以及犯罪嫌疑人认罪态度、退赃退赔情况等。 为避免借款诈骗，出借人要仔细核实借款人信息和借款用途，保留好借款凭证。若遭遇借款诈骗，应及时向公安机关报案，积极配合调查，提供相关证据，以维护自身合法权益。

（一）主体判断：要确认实施诈骗行为的是个人还是单位，并且判断其是否以非法占有为目的。可通过调查其资金流向、行为动机等方面来辅助判断。 （二）主观故意认定：查看行为人是否明知自己的行为会让对方错误认识并处分财产，还积极推动这种结果。可以结合其过往类似行为、对合同内容的了解程度等判断。 （三）客观行为审查：仔细核查是否存在虚构事实，如虚构单位、冒用他人名义、伪造票据等；是否有隐瞒影响合同履行的重要事实；是否在收受财物后逃匿。 （四）客体分析：明确该行为是否既侵害了公私财物所有权，又扰乱了市场交易秩序。 （五）数额确定：了解当地关于合同诈骗犯罪的数额标准，判断是否达到犯罪标准。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

（一）对于原告人来说，若自身是因犯罪行为遭受物质损失的被害人，要及时收集与犯罪行为及物质损失相关的证据，如财物受损的发票、就医的费用单据等。若被害人已死亡，其近亲属应尽快确定代表来提起附带民事诉讼。无行为能力或限制行为能力被害人的法定代理人，要以被害人名义积极准备诉讼材料。 （二）对于被告人而言，要积极配合调查，若认为自己不应承担责任，需提供相应证据证明。如刑事被告人的监护人，要关注案件进展，履行好监护职责。遗产继承人要核实遗产情况，在继承遗产范围内承担赔偿责任。 法律依据： 《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百零一条规定，被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。被害人死亡或者丧失行为能力的，被害人的法定代理人、近亲属有权提起附带民事诉讼。如果是国家财产、集体财产遭受损失的，人民检察院在提起公诉的时候，可以提起附带民事诉讼。

结论： 非法侵占两万元在部分地区可能构成侵占罪，侵占罪需被害人自诉，法院才会受理。 法律解析： 侵占罪是以非法占有为目的，将代为保管的他人财物、遗忘物或埋藏物非法占为己有，数额较大且拒不交还的行为。各地对侵占罪数额较大的标准有差异，两万元在部分地区可能达到该标准。构成侵占罪，会处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金。但侵占罪属于告诉才处理的犯罪，只有被害人向法院提起自诉，法院才会受理，若被害人不告诉或撤回告诉，司法机关不会主动追究。实践中量刑会综合具体案情、犯罪情节、退赃情况等判定。如果遇到涉及侵占罪相关的法律问题，建议向专业法律人士咨询，以获取准确的法律建议和帮助。

法律分析： （1）集资被拘留后能否取保候审关键在于是否符合法定条件。对于涉嫌集资类犯罪被拘留的情况，存在多种符合取保候审的情形。 （2）比如可能被判处管制、拘役或独立适用附加刑的，此类刑罚相对较轻，符合条件可申请。 （3）可能判处有期徒刑以上刑罚，但采取取保候审不致发生社会危险性的，也有机会取保候审。 （4）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或正在哺乳自己婴儿的妇女，且采取取保候审不致发生社会危险性的，同样可以申请。 （5）当羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审时也可行。申请需向办案机关提出，并按要求提供保证人或交纳保证金，最终由办案机关依据具体案情决定是否批准。 提醒：集资类犯罪情况复杂，不同案情对应的取保候审申请结果不同，建议咨询专业人士进一步分析。

结论： 夫妻间一方构成遗弃罪，另一方在刑事诉讼中可提附带民事诉讼要求赔偿，赔偿限于物质损失，犯罪方会被追究刑事责任。 法律解析： 依据法律规定，遗弃罪是刑事犯罪。在夫妻关系里，若一方构成遗弃罪，另一方作为被害人有权在刑事诉讼时提起附带民事诉讼要求赔偿。赔偿范围主要是因遗弃行为导致的物质损失，像医疗费、生活费等。不过，被害人要提供如医疗费用票据、生活支出凭证等证据，来证明损失与遗弃行为有因果关系。法院会依据实际损失和证据判定赔偿数额。在刑事方面，犯罪方会被依法追究刑事责任，可能处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。这样通过刑事制裁和民事赔偿，保障了被害人的合法权益。如果遇到类似情况，对相关法律程序和赔偿问题有疑问，可向专业法律人士咨询。

法律分析： （1）敲诈勒索一千万已达到数额特别巨大标准，按照法律规定，将面临十年以上有期徒刑并处罚金的刑罚。这体现了法律对严重敲诈勒索行为的严厉打击。 （2）在司法实践里，量刑并非仅依据数额，还会综合多方面因素。像犯罪行为人有自首、立功、坦白等情节，可获得从轻处罚；而若是累犯等从重情节，刑罚会更重。 （3）退赃退赔情况以及被害人谅解也会影响量刑。积极退赃退赔、取得被害人谅解，可能使量刑适当从轻。 提醒： 敲诈勒索是严重犯罪行为，切勿触碰法律红线。若涉及相关案件，因具体案情不同量刑有别，建议咨询以进一步分析。

1.故意损毁他人财物未达立案标准虽不构成刑事犯罪，但会触犯《治安管理处罚法》，公安机关会根据情节轻重对行为人进行处罚，情节一般的处五日以上十日以下拘留，可并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可并处一千元以下罚款。此外，行为人还需依据民法典承担民事赔偿责任。 2.解决措施与建议：财物所有人可先尝试与行为人协商赔偿事宜。若协商不成，需收集能证明财物价值、损毁情况等相关证据，然后向法院提起民事诉讼，通过法律途径要求行为人赔偿损失。

（一）企业要建立严格的资金管理制度，对库存现金、银行存款等货币资金以及股票、债券等有价证券进行清晰登记和监管，明确资金使用流程和审批权限。 （二）加强员工法律培训，让员工了解挪用资金罪的相关规定，清楚哪些行为会构成犯罪，提高法律意识。 （三）定期对单位资金进行审计和核查，及时发现资金异常使用情况，防止资金被挪用。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百七十二条规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。

法律分析： （1）积极退赃是量刑时可从轻处罚的情节。犯罪嫌疑人、被告人主动退还赃款赃物，体现其认罪悔罪态度，能降低被害人损失，减少犯罪行为的社会危害。 （2）对于退赃、退赔的，量刑时会综合考虑犯罪性质、对损害结果的弥补程度、退赃退赔数额及主动程度等情况来减少基准刑。 （3）通常全部退赃、退赔的，可减少基准刑的30%以下；部分退赃、退赔的，相应减少从宽幅度。 （4）对于抢劫等严重危害社会治安犯罪，在决定是否从宽及从宽幅度时会从严掌握。 提醒： 积极退赃虽可从轻处罚，但不同犯罪情形下从宽幅度有别。若涉及犯罪，建议咨询专业人士分析具体案情。