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持信用卡在商户刷卡并以刷卡的金额借给该商户,金额达30万元以上,违法吗?有什么具体规定?

ask****536 江苏-扬州 银行纠纷咨询 2026.06.16 12:58:05 464人阅读

信用卡在商户刷卡并以刷卡的金额借给该商户,金额达30万元以上,违法吗?有什么具体规定

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18001457489 (咨询请说明来自律图)
地区:江苏-扬州 咨询解答:29877条

违法这是套贷,利息不予保护,仅能归还本金及同期银行代理利息,需要进一步帮忙和电话联系

2026-06-17 20:12:58 回复
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18912900832 (咨询请说明来自律图)
地区:江苏-南京 咨询解答:71975条

属于套现行为 ,涉嫌非法经营。

2026-06-16 14:40:51 回复
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15588810959 (咨询请说明来自律图)
地区:山东-济南 咨询解答:70903条

根据中国法律,持信用卡刷卡并以此金额借给商户,如果涉及套现行为,即通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式将信用卡内的资金套取出来,是违法的。这种行为违反了《银行卡业务管理办法》等相关规定,可能构成信用卡诈骗罪。如果金额较大,达到30万元以上,可能面临刑事责任。我是济南的殷德友律师,如果仍有疑问,欢迎追问或一对一咨询。

2026-06-16 13:33:33 回复
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15555555523 (咨询请说明来自律图)
地区:浙江-杭州 咨询解答:620985条

这种行为是违法的。根据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释,使用信用卡套现并出借给商户,金额达到30万元以上,可能构成非法经营罪。这种行为扰乱了金融市场秩序,属于违法行为。首先,信用卡套现本身就不被允许,出借资金给商户更是违反了相关规定。其他方面,这种行为还可能涉及洗钱等风险。再次,一旦被查实,不仅会面临刑事处罚,还可能承担相应的民事责任。最后,建议你不要从事此类行为,遵守法律法规,合法合规使用信用卡。我是杭州的吴亮律师,如果仍有疑问,欢迎追问或一对一咨询。

2026-06-16 13:00:20 回复
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    2026.06.08 1944阅读
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