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贷款诈骗达到什么情况会被立案追诉

熊* 河南-南阳 金融诈骗辩护咨询 2026.02.13 04:41:08 470人阅读

贷款诈骗达到什么情况会被立案追诉

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(一)个人或单位若进行贷款活动,要保证不具有非法占有目的,避免编造虚假理由、使用虚假经济合同等方式骗取贷款,从源头上杜绝贷款诈骗行为。
(二)在贷款过程中,严格控制贷款资金用途,按照合同约定使用贷款,不得将贷款用于违法犯罪活动或其他不正当用途。
(三)若有贷款需求,应通过正规合法的金融机构和程序进行申请,如实提供贷款所需的资料和信息。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予以立案追诉;虽未达到上述数额标准,但多次实施贷款诈骗行为的,也应立案追诉。

2026-02-13 09:39:01 回复
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1.以非法占有为目的诈骗银行或金融机构贷款,满足以下情形会被立案追诉:诈骗数额达五万元以上;未达此数额,但多次实施贷款诈骗。
2.个人或单位实施贷款诈骗,符合条件的,公安机关会立案侦查。
3.贷款诈骗侵犯金融机构财产、破坏秩序,犯罪人会受刑事处罚。请遵守法律,勿犯此类罪行。

2026-02-13 08:50:26 回复
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结论:
以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构贷款,诈骗数额达五万元以上,或虽未达此数额但多次实施贷款诈骗行为的,会被立案追诉。
法律解析:
根据法律规定,贷款诈骗行为若满足两个条件之一就会被立案。其一,诈骗数额在五万元以上;其二,虽未达到五万元标准,但多次实施贷款诈骗。一旦个人或单位实施的贷款诈骗行为符合这些条件,公安机关会依法立案侦查。贷款诈骗严重侵犯金融机构财产权益,破坏金融秩序,犯罪人将面临刑事处罚。这提醒大家在日常经济活动中,要遵守法律法规,不触碰贷款诈骗的红线。如果对贷款相关法律规定还有疑问,可向专业法律人士咨询,避免因不懂法而陷入法律风险。

2026-02-13 08:02:10 回复
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1.贷款诈骗以非法占有为目的骗取银行或其他金融机构贷款,符合特定情形会被立案追诉。诈骗数额达五万元以上,或虽未达此数额标准但多次实施贷款诈骗行为的,公安机关会依法立案侦查。
2.贷款诈骗危害极大,既侵犯金融机构财产权益,又破坏金融秩序,犯罪人还需承担刑事处罚。
3.为避免此类违法犯罪行为发生,个人和单位要增强法律意识,了解贷款诈骗的法律后果;金融机构应加强贷款审核流程,提高风险防范能力;社会要加强法律宣传教育,营造合法合规的金融环境。

2026-02-13 06:45:23 回复
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法律分析:
(1)以非法占有为目的诈骗银行或金融机构贷款,诈骗数额达五万元以上,会被立案追诉。这体现了法律对金融机构财产权益的保护,明确了一定金额标准下的犯罪界限。
(2)即使诈骗数额未达五万元,但多次实施贷款诈骗行为,同样会被立案。这表明法律不仅关注诈骗金额,也重视行为的持续性和危害性。
(3)贷款诈骗行为侵犯金融机构财产权益、破坏金融秩序,犯罪人会面临刑事处罚。这强调了此类行为的严重后果,彰显了法律的威慑力。

提醒:
贷款时要合法合规,避免因贪图利益实施诈骗行为。不同案情法律处理有差异,建议咨询以进一步分析。

2026-02-13 04:45:35 回复
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