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具体怎样的套现情形会予以立案

黄** 宁夏-中卫市 刑事立案咨询 2026.02.02 17:54:01 403人阅读

具体怎样的套现情形会予以立案

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(一)对于商户而言,应合法经营,不使用POS机等进行虚构交易、虚开价格、现金退货等套现行为,严格按照金融机构规定操作。
(二)信用卡持卡人要合理使用信用卡,避免恶意透支套现,保持良好的信用记录。
(三)金融机构需加强对POS机等终端机具的管理,做好交易监测,及时发现并制止套现行为。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十一条规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应予立案追诉。持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,数额在五万元以上的,应予立案追诉。

2026-02-02 21:27:00 回复
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1.信用卡套现是指用POS机等,通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式直接给持卡人现金,情节严重会被立案。
2.违反规定给持卡人直接支付现金,数额达百万以上,或致金融机构二十万以上资金逾期未还,或造成十万以上经济损失,按非法经营罪立案追诉。
3.持卡人恶意透支套现数额五万以上,按信用卡诈骗罪立案追诉。

2026-02-02 20:52:10 回复
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结论:信用卡套现情节严重会被立案,使用POS机等方式套现数额达一百万元以上等情况以非法经营罪立案追诉,持卡人恶意透支套现数额五万元以上以信用卡诈骗罪立案追诉。
法律解析:依据相关规定,违反国家规定利用POS机等通过虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,当出现数额在一百万元以上,或造成金融机构资金二十万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失十万元以上这些情形时,会以非法经营罪立案追诉。而持卡人恶意透支套现数额在五万元以上的,则以信用卡诈骗罪立案追诉。信用卡套现不仅损害金融机构利益,还破坏金融市场秩序。大家要遵守法律法规,远离信用卡套现行为。如果对信用卡使用及相关法律规定还有疑问,可向专业法律人士咨询。

2026-02-02 20:31:37 回复
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信用卡套现是通过POS机等以虚构交易等方式向持卡人直接支付现金的行为,情节严重会被立案。信用卡套现危害极大,扰乱金融秩序,增加金融机构风险,也让持卡人陷入债务危机。

为避免此类行为发生,相关部门要加强监管,加大对违规使用POS机等套现行为的打击力度,提高违法成本。金融机构应完善风控体系,加强对交易的监测和分析,及时发现并阻止套现行为。同时,要加强对持卡人的宣传教育,普及信用卡使用知识和法律法规,让持卡人认识到套现的风险和后果,自觉抵制套现行为。

2026-02-02 20:04:35 回复
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法律分析:
(1)信用卡套现是违规行为,使用POS机等通过虚构交易等方式向持卡人直接支付现金,情节严重会被立案。
(2)当套现数额达一百万元以上,或造成金融机构资金二十万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失十万元以上,会以非法经营罪立案追诉。
(3)若持卡人恶意透支套现,数额在五万元以上,会以信用卡诈骗罪立案追诉。

提醒:
信用卡套现风险极大,无论是套现者还是协助套现者都可能面临法律责任。不同案情对应的法律后果不同,建议咨询以进一步分析。

2026-02-02 18:31:19 回复
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