非法放贷刑事立案标准是什么

结论：
违反国家规定，未经批准或超范围，以营利为目的向不特定对象经常性放贷，扰乱金融秩序且情节严重，以非法经营罪定罪处罚，出现个人放贷额200万以上等情形属情节严重应立案。
法律解析：
根据相关法律规定，为维护金融市场秩序，对非法放贷行为进行了严格规范。未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的向社会不特定对象经常性发放贷款，本身就是违规行为。当出现个人非法放贷数额累计在200万元以上等几种情形时，就达到了“情节严重”的标准，会被以非法经营罪定罪处罚。这是为了打击扰乱金融市场的非法放贷行为，保障金融市场的健康稳定。如果大家在生活中遇到类似非法放贷的情况，或者对相关法律问题存在疑问，建议及时向专业法律人士咨询，以维护自身合法权益。

1.未经监管批准或超范围、以营利为目的向不特定对象经常性放贷，扰乱金融秩序且情节严重的，按非法经营罪定罪处罚。这是维护金融市场稳定和秩序的必要举措，非法放贷不仅干扰正常金融活动，还可能给借款人及家庭带来严重伤害。
2.满足以下情形属于“情节严重”应立案：个人非法放贷数额累计达200万元以上、单位达1000万元以上；个人违法所得累计80万元以上、单位400万元以上；个人非法放贷对象累计50人以上、单位150人以上；造成借款人或其近亲属自杀、死亡或精神失常等严重后果。
3.建议监管部门加强对放贷业务的日常监管，加大对非法放贷行为的打击力度。金融机构要严格遵守审批程序，不违规放贷。公众要增强法律意识，远离非法放贷陷阱。

法律分析：
（1）未经监管部门批准或超范围，以营利为目的向社会不特定对象经常性放贷，扰乱金融市场秩序且情节严重的，构成非法经营罪。这体现了法律对金融市场秩序的严格保护，防止非法放贷行为破坏正常的金融环境。
（2）判断“情节严重”有明确标准。放贷数额方面，个人累计200万元以上、单位累计1000万元以上；违法所得方面，个人累计80万元以上、单位累计400万元以上；放贷对象数量上，个人累计50人以上、单位累计150人以上；以及造成借款人或其近亲属严重后果等情况，都符合“情节严重”应立案的条件。

提醒：
非法放贷行为严重违法，无论是个人还是单位都不应触碰法律红线。不同的放贷情况对应不同法律后果，若涉及相关疑问，建议咨询专业法律意见。

（一）监管部门应加强对贷款业务的日常监管，对各类放贷机构的业务范围、经营活动进行严格审查，及时发现并制止非法放贷行为。
（二）公众要提高风险意识，在借贷时仔细核实放贷机构的合法性和资质，避免参与非法放贷活动。
（三）金融机构应建立健全内部风险防控机制，加强对员工的培训和管理，防止员工参与非法放贷。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。这里的非法经营行为就包括违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款等行为。

1.若违反规定，未获批准或超范围，为赚钱常向不特定人放贷，扰乱金融秩序且情节严重，按刑法以非法经营罪处罚。
2.有以下情形属“情节严重”应立案：个人放贷累计200万以上、单位1000万以上；个人违法所得累计80万以上、单位400万以上；个人放贷对象累计50人以上、单位150人以上；致借款人或其近亲属自杀等严重后果。