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信用卡诈骗金额立案的标准是什么

张* 天津-和平区 金融诈骗辩护咨询 2026.01.15 03:21:17 416人阅读

信用卡诈骗金额立案的标准是什么

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1.信用卡诈骗罪立案追诉标准因具体行为类型而异。使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上应立案;持卡人恶意透支且数额达五万元以上应立案,恶意透支是指超规定限额或期限透支,经银行两次催收后超三个月仍不还。
2.鉴于不同诈骗情形立案金额标准有别,司法人员在实践中要精准认定行为性质,准确核算诈骗数额,严格依据相应标准进行立案追诉。同时,银行等金融机构应加强信用卡发放审核,防止虚假身份证明骗领信用卡情况发生,对于异常透支行为及时进行催收和风险预警。持卡人也应增强法律意识,合法使用信用卡,避免陷入信用卡诈骗的法律风险。

2026-01-15 08:39:01 回复
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1.信用卡诈骗罪的立案标准因行为类型而异。若使用伪造、骗领、作废的信用卡,或冒用他人信用卡进行诈骗,金额达到五千元以上,就会被立案。
2.持卡人出于非法占有目的恶意透支,金额达五万元以上,会被立案。这里的恶意透支是指,持卡人超规定限额或期限透支,在银行两次催收后,超过三个月仍不还钱。
3.不同诈骗情形的立案金额标准有别,司法实践里,会根据行为性质、金额等因素来适用对应标准。

2026-01-15 08:20:26 回复
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法律分析:
(1)信用卡诈骗罪立案追诉标准按行为类型区分。使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额五千元以上就会被立案。这意味着此类诈骗行为达到一定金额,司法机关就会介入处理。
(2)持卡人恶意透支,数额达五万元以上的会被立案。恶意透支是超过规定限额或期限透支,经银行两次催收且超过三个月仍不归还。这体现了对恶意不还款行为的打击。
(3)司法实践中,会综合考虑行为性质、数额等因素适用对应标准,不同诈骗情形立案金额不同。

提醒:使用信用卡要遵守规定,避免出现上述诈骗行为。若面临信用卡相关法律问题,因案情不同解决方案有别,建议咨询进一步分析。

2026-01-15 07:06:03 回复
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(一)对于使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗的,应留意交易数额,一旦达到五千元以上,就可能面临信用卡诈骗罪的追诉,此时要及时与相关部门沟通,积极配合调查。
(二)持卡人若有透支行为,要避免以非法占有为目的恶意透支。在收到银行催收通知后,务必在规定时间内还款,防止出现超过规定限额或期限透支,经银行两次催收后超过三个月仍不归还的情况,若数额达五万元以上会被立案。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条规定,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在五万元以上的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

2026-01-15 06:31:18 回复
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结论:
信用卡诈骗罪立案追诉标准因行为类型而异,使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗数额达五千元以上,以及恶意透支数额达五万元以上的,均应立案。
法律解析:
根据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释,信用卡诈骗的不同行为对应不同立案标准。使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,体现为非真实持卡人或非法获取信用卡后的欺诈行为,当数额达到五千元以上,就达到了立案门槛。而恶意透支是持卡人主观故意的违规行为,以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,经银行两次催收且超过三个月仍不归还,数额达五万元以上即需立案追诉。不同的立案标准是为了精准打击各类信用卡诈骗行为。如果遇到信用卡使用相关的法律问题,或者对信用卡诈骗的认定和处理存在疑问,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。

2026-01-15 04:48:47 回复
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