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哪些条件可认定为非法吸收公众存款罪

杨** 江苏-沭阳 刑事犯罪辩护咨询 2026.01.04 03:15:59 342人阅读

哪些条件可认定为非法吸收公众存款罪

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(一)对于监管部门,要加强对各类金融活动的日常监管,对未经许可吸收资金的行为及时制止和查处。
(二)对于公众,要提高自身风险意识,不轻易相信高息回报承诺,谨慎对待通过公开途径宣传的投资项目。
(三)对于企业,要严格遵守法律法规,不通过非法手段吸收公众资金,合法合规经营。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

2026-01-04 08:03:01 回复
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结论:
认定非法吸收公众存款罪需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征,且达到相应立案追诉标准。
法律解析:
非法吸收公众存款罪的认定有严格条件。非法性强调吸收资金需经有关部门依法许可,不能借用合法经营形式违规操作;公开性指通过多种途径向社会公众传播吸资信息或放任信息扩散;利诱性表现为承诺在一定期限内以多种方式还本付息或给付回报;社会性要求向社会不特定对象吸收资金,若仅针对亲友或单位内部特定人员且未扩散至外部则不构成。同时,在数额、人数、造成的直接经济损失等方面有明确的立案追诉标准。这些条件需综合考量,全部符合才能认定本罪。若对非法吸收公众存款罪的认定及相关法律问题存在疑问,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。

2026-01-04 06:37:34 回复
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1.非法吸收公众存款罪认定需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征,并达到相应立案追诉标准。非法性指未经有关部门依法许可或借用合法经营形式吸收资金;公开性是通过媒体、传单、讲座、推介会等途径向社会公众传播吸收资金信息或放任信息扩散;利诱性为承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报;社会性是向社会不特定对象吸收资金,若仅针对亲友或单位内部特定人员且未扩散至外部则除外。
2.立案追诉标准包括个人吸收资金数额达二十万元以上、单位达一百万元以上,或个人吸收三十人以上、单位吸收一百五十人以上,或造成直接经济损失个人十万元以上、单位五十万元以上等情形。需综合判断这些条件,符合全部特征且达到追诉标准即可认定本罪。
3.解决措施和建议:相关部门应加强金融监管,对各类吸收资金行为进行严格审查,及时发现和制止可能存在的非法吸收公众存款行为。加强金融知识普及,提高公众对非法吸收公众存款行为的识别能力和防范意识,避免参与非法金融活动。对于已经发生的非法吸收公众存款案件,要依法及时处理,追赃挽损,保护投资者的合法权益。

2026-01-04 06:20:19 回复
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1.非法吸收公众存款罪的认定需同时满足以下特征。首先是非法性,也就是没有得到相关部门的合法许可,或者借着合法经营的幌子来吸收资金。
2.其次是公开性,会通过媒体、传单、讲座、推介会等方式,向社会大众传播吸收资金的消息,或者对消息的扩散持放任态度。
3.再者是利诱性,承诺在一定时间内,用货币、实物、股权等形式来偿还本金和利息,或者给予回报。
4.最后是社会性,面向社会上不特定的对象吸收资金。但如果只是针对亲友或单位内部特定人员,并且没有扩散到外部,就不属于这种情况。
5.另外,当出现以下情形时达到立案追诉标准:个人吸收资金数额在二十万元以上,单位吸收资金数额在一百万元以上;个人吸收人数达三十人以上,单位吸收人数达一百五十人以上;造成直接经济损失,个人在十万元以上,单位在五十万元以上。
6.认定该罪需要综合判断上述条件,只有同时符合所有特征,并且达到追诉标准,才能认定构成此罪。

2026-01-04 05:19:29 回复
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法律分析:
(1)非法吸收公众存款罪的认定有严格条件。非法性体现为吸收资金行为未获有关部门依法许可,或借合法经营形式进行。比如一些所谓投资理财公司,没有金融许可却开展吸储业务。
(2)公开性强调通过多种途径向社会公众传播吸资信息,或者对信息扩散持放任态度。像利用媒体大肆宣传吸资项目。
(3)利诱性表现为承诺在一定期限内以多种方式还本付息或给付回报,这是吸引公众投入资金的诱饵。
(4)社会性要求向社会不特定对象吸收资金,针对亲友或单位内部特定人员且未扩散至外部的情况不构成此要件。同时,达到一定的数额、人数、损失标准才会立案追诉,需综合判断这些条件。

提醒:
在参与各类投资活动时,要警惕承诺高额回报的吸资行为,若怀疑涉及非法吸收公众存款,建议及时咨询以分析具体情况。

2026-01-04 03:23:40 回复
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知识科普 律师解析
  • 非法吸收公众存款罪是啥

    专业解答非法吸收公众存款罪乃指在未获得金融监管机构批准的情况下,通过采取吸收公众存款或变相吸收公众存款等手段,从而严重干扰金融市场运作秩序的违法犯罪行为。此类恶性行径通常涉及到承诺支付本金及其利息或给予相应回报,以此诱惑大量散户投资者参与其中,对金融市场的稳定性和健康发展造成严重威胁。然而,法律明确规定,无论是自然人还是法人实体,均可成为该类罪责的实施者。

    2024.10.25 1846阅读
  • 非法吸收公众存款罪的主体要件有哪些

    专业解答在构成非法吸收公众存款罪的要件中,主体方面主要涵盖了两个类别:第一类是各类金融机构,也就是我们熟知的银行或其他类型的金融机构以及在这些领域中的从业者;而第二类则是非金融机构或个人,他们未经国家相关部门的许可,擅自以各种方式进行或变相进行吸收公众存款的行为。这种类型的犯罪往往会给我国的金融秩序带来极大的破坏。

    2024.10.25 1840阅读
  • 非法吸收公众存款罪获刑后如何处理

    专业解答在非法吸纳公众存款案件的罪犯被判处刑罚之后,主要的处置程序分为三个方面:执行刑罚、向受害人作出赔偿以及恢复社会正常运行。关于刑罚执行的具体实施,基本上在监狱场所中完成。但是,罪犯所犯下的罪行轻重程度将直接影响到其应受刑事处罚的期限。在服满刑期出狱之后,假如牵涉到了经济赔偿事宜,犯罪者应尽全力向受害者偿清所蒙受的损失。同时,法院也有可能基于公共利益需要对罪犯的个人财产进行追索并将之用于赔偿目的。

    2024.10.25 1655阅读
  • 非法吸收公众存款罪取保后还会被判刑吗

    专业解答非法吸收公众存款构成犯罪,取保候审只是强制措施,不等于没罪。证据确凿要判刑,判多重看情节。要是情节轻微还有自首,可能判得轻点,甚至缓刑。

    2024.10.25 1650阅读
  • 非法吸收公众存款罪怎么判

    专业解答根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的明确规定,非法吸收公众存款行为,将被依法判定为三年以下有期徒刑或拘役,并需同时执行罚金的处罚。如果涉及到的金额巨大或存在其它严重情节的,则将面临着更为严厉的惩罚——即在三年至十年之间的有期徒刑,并且仍然需要承担罚金的责任。这一犯罪行为严重侵犯了我国的金融管理秩序,因此涉案金额以及其所造成的社会影响范围,都将作为量刑时的关键考量因素。

    2024.10.24 1718阅读
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