信用卡套现案件的立案金额是多少钱

1.使用POS机虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重构成非法经营罪，立案追诉有数额、金融机构资金逾期未还及经济损失等标准；持卡人恶意透支构成信用卡诈骗罪，“数额较大”有相应界定。非法经营会扰乱金融市场秩序，信用卡诈骗损害金融机构利益。
2.对于打击此类违法犯罪行为，监管部门应加强对POS机使用的监管，定期检查和规范交易行为，建立严格的准入和监管机制。金融机构要提高风险识别能力，利用技术手段监测异常交易。同时，加强对公众的法律宣传教育，提高法律意识，让大家了解此类行为的违法性和后果。

法律分析：
（1）使用POS机等方式为信用卡持卡人直接支付现金，若情节严重会以非法经营罪定罪。这里的情节严重有明确的立案追诉标准，如数额达一百万元以上，或导致金融机构资金二十万元以上逾期未还，又或者造成金融机构经济损失十万元以上。这是为了规范金融市场秩序，防止非法套现等扰乱金融的行为。
（2）持卡人若以非法占有为目的，通过虚构交易等恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元，会被认定为“数额较大”，以信用卡诈骗罪立案追诉。这旨在打击恶意利用信用卡骗取银行资金的行为。

提醒：
使用POS机套现和恶意透支信用卡均属违法行为，可能面临刑事处罚。不同案情对应的法律责任不同，建议咨询以进一步分析。

（一）对于POS机经营者，应严格遵守法律法规，避免以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在日常经营中，要规范操作流程，对交易真实性进行严格审核，避免触碰非法经营罪的红线。
（二）信用卡持卡人要树立正确的消费观念，不能以非法占有为目的进行恶意透支。合理使用信用卡额度，按时还款，避免因恶意透支构成信用卡诈骗罪。

法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”。

1.利用POS机等，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式给信用卡持卡人直接付现，情节严重的，按非法经营罪定罪处罚。立案标准：数额超百万，或致金融机构资金超二十万逾期未还，或造成金融机构经济损失超十万。
2.持卡人恶意透支，以非法占有为目的，通过上述方式，数额在五万到五十万，认定为“数额较大”，按信用卡诈骗罪立案追诉。

结论：使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重（数额超百万等情形）构成非法经营罪；持卡人恶意透支数额在五万至五十万以信用卡诈骗罪立案追诉。
法律解析：依据相关法律规定，利用POS机虚构交易等向持卡人直接支付现金，若达到数额在一百万元以上，或造成金融机构资金二十万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失十万元以上等标准，就会被以非法经营罪定罪处罚。而持卡人若以非法占有为目的，通过同样虚构交易等手段恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元，则会被认定为“数额较大”，以信用卡诈骗罪立案追诉。这是为了维护金融秩序，打击非法金融活动。如果您对这些法律内容存在疑问，或者遇到了类似相关的法律问题，欢迎向专业法律人士咨询。