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信用卡诈骗罪的立案数额是多少钱

冯** 云南-丽江 金融诈骗辩护咨询 2025.10.23 06:23:05 418人阅读

信用卡诈骗罪的立案数额是多少钱

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1.信用卡诈骗活动的数额划分明确,五千元以上不满五万元为“数额较大”,五万元以上不满五十万元为“数额巨大”,五十万元以上为“数额特别巨大”。使用特定类型信用卡诈骗数额达五千元以上、恶意透支数额达五万元以上应立案追诉,且恶意透支数额仅指未归还的实际透支本金。
2.对于个人,要妥善保管信用卡及相关信息,不随意透露,防止被盗用。若发现信用卡异常,及时联系银行挂失。
3.银行方面,应加强信用卡审核,严格把关申请人身份信息真实性,提高风险防控能力。
4.执法部门需加大对信用卡诈骗犯罪的打击力度,维护金融秩序和消费者权益。

2025-10-23 10:27:06 回复
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法律分析:
(1)信用卡诈骗活动的数额划分有明确标准,五千元以上不满五万元为“数额较大”,五万元以上不满五十万元为“数额巨大”,五十万元以上为“数额特别巨大”。
(2)使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上应立案追诉。
(3)恶意透支数额在五万元以上需立案追诉,且这里的恶意透支数额仅指刑事立案时未归还的实际透支本金,不包含银行收取的利息、复利等费用。

提醒:
使用信用卡要遵守法律法规,避免恶意透支等诈骗行为。不同的信用卡使用情况对应不同法律责任,若有疑问建议咨询进一步分析。

2025-10-23 09:26:39 回复
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(一)若发现身边有信用卡诈骗活动,当使用伪造、骗领、作废或冒用他人信用卡诈骗数额达五千元以上,或恶意透支数额达五万元以上,应及时向公安机关报案。
(二)持卡人要妥善保管个人信用卡及相关身份信息,防止信用卡被盗用或被用于虚假申领。
(三)在使用信用卡时,应合理消费,避免恶意透支,若因特殊情况无法按时还款,要及时与发卡银行沟通协商解决方案。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定,使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

2025-10-23 09:03:45 回复
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1.信用卡诈骗活动数额界定:五千元到五万元为“数额较大”,五万元到五十万元为“数额巨大”,五十万元以上为“数额特别巨大”。
2.立案追诉标准:使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡,诈骗五千元以上应立案;恶意透支五万元以上应立案。
3.恶意透支数额认定:指刑事立案时未归还的实际透支本金,不含银行收取的利息等费用。

2025-10-23 07:18:33 回复
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结论:
信用卡诈骗活动数额有明确划分,使用特定信用卡诈骗五千元以上、恶意透支五万元以上应予立案追诉,恶意透支数额仅指未归还的实际透支本金。
法律解析:
依据相关规定,信用卡诈骗数额不同对应不同量刑区间,五千元以上不满五万元为“数额较大”,五万元以上不满五十万元为“数额巨大”,五十万元以上为“数额特别巨大”。使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡,诈骗数额达五千元就需立案追诉;恶意透支数额达五万元也应立案追诉,且这里的恶意透支数额仅指刑事立案时未归还的实际透支本金,不包含银行收取的利息等费用。这体现了法律对信用卡诈骗行为的严格规制,旨在保护金融秩序和信用卡用户的合法权益。如果在信用卡使用过程中遇到相关法律问题或存在疑惑,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。

2025-10-23 06:32:33 回复
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    2024.10.21 1903阅读
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