信用卡套现属于非法经营罪立案标准是什么

（一）对于商家来说，应合法合规使用POS机等终端机具，不参与虚构交易、虚开价格、现金退货等向信用卡持卡人直接支付现金的行为。要建立严格的内部管理制度，加强员工培训，明确合规操作流程。
（二）金融机构需加强对POS机使用的监管，建立健全风险监测机制，对异常交易及时预警和调查。
（三）信用卡持卡人要遵守法律法规，不参与此类非法套现行为，树立正确的消费和信用观念。

法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

1.若违反国家规定，用POS机等，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式给信用卡持卡人直接付现，情节严重就按非法经营罪处罚。

2.立案标准：数额超百万，或让金融机构超20万资金逾期未还，或致金融机构损失超10万，属“情节严重”，达立案标准。

3.数额超500万，或让金融机构超100万资金逾期未还，或致金融机构损失超50万，属“情节特别严重”。

结论：
违反国家规定用POS机等虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重以非法经营罪定罪处罚，数额达百万以上等符合“情节严重”标准，数额达五百万以上等符合“情节特别严重”标准。
法律解析：
依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释，这种通过虚构交易等方式利用POS机向信用卡持卡人直接支付现金的行为扰乱了市场秩序。当数额在一百万元以上，或造成金融机构资金二十万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失十万元以上时，就达到了“情节严重”，会被认定构成非法经营罪。而数额在五百万元以上，或造成金融机构资金一百万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失五十万元以上，则属于“情节特别严重”。大家在日常经营中务必遵守法律法规，切勿触碰法律红线。若你对相关法律问题存在疑惑，可向我或专业法律人士咨询，以保障自身合法权益。

1.使用POS机虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重会以非法经营罪定罪。这一规定旨在维护金融市场秩序，打击扰乱信用卡业务及金融机构资金安全的行为。
2.对于数额在一百万元以上、造成金融机构资金二十万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失十万元以上的，认定为“情节严重”可立案；数额五百万元以上、造成金融机构资金一百万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失五十万元以上的，认定为“情节特别严重”。这些标准明确了不同程度的违法界限。
3.为避免此类违法行为发生，金融机构应加强POS机管理，严格审核商户资质，实时监控交易情况。相关监管部门需加大执法力度，对违规行为严肃处理。同时，要加强对公众的法律宣传，提高法律意识，让人们了解此类行为的违法性。

法律分析：
（1）利用POS机等虚构交易、虚开价格、现金退货等向信用卡持卡人直接支付现金，此行为违反国家规定。情节严重时会以非法经营罪定罪处罚，这是为维护金融市场秩序，打击扰乱信用卡管理及资金流通的不法行为。
（2）在立案标准方面，数额达一百万元以上，或致使金融机构资金二十万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失十万元以上，属于“情节严重”，达到非法经营罪立案标准。若数额在五百万元以上，或造成金融机构资金一百万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失五十万元以上，则认定为“情节特别严重”。
提醒：
使用POS机等设备要遵守法律法规，避免违规操作引发法律风险。若涉及相关案情，因情况不同解决方案有别，建议咨询专业分析。