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孙海东律师

从事法律工作二十余年,专注于刑事案件办理,积累了丰富的刑事辩护经验。

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林春成律师

林春成律师,北京律师协会会员,主要执业领域为刑事辩护、民商事争议解决。现任北京市东城区律协行业发展与律师事务所管理指导委员会委员。林春成律师先后担任北京某文化发展有限公司、北京某科技有限公司等法律顾问,担任山东某普法信息科技有限公司“五分钟法学院”劳动法主讲人,服务某国企财产保险股份有限公司天津市分公司,北京某某技术有限公司,某某环保科技有限公司等,为客户提供详尽的日常咨询服务,处理公司日常纠纷、

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违规发放贷款罪的量刑是怎样的

彭** 河南-南阳 刑事处罚辩护咨询 2023.07.17 02:59:11 488人阅读

违规发放贷款罪的量刑是怎样的

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违法发放贷款罪的量刑是:
1、自然人犯此罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处罚金;
3、单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照自然人犯处罚。
法律依据
《刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

2023-07-17 03:01:11 回复

您好,对于您提出的问题,我的解答是,公诉机关绥滨县人民检察院。被告人夏某某,男,汉族,中专文化。12月9日因涉嫌违法发放贷款被绥滨县公安局刑事拘留。1月14日被绥滨县人民检察院批准逮捕。现羁押于绥滨县。辩护人陈洪恩,黑龙江吉相律师事务所绥滨分所律师。被告人宗某某,男,汉族,大专文化。12月9日因涉嫌违法发放贷款被绥滨县公安局刑事拘留。1月14日被绥滨县人民检察院批准逮捕。现羁押于绥滨县。辩护人温振国,黑龙江吉相律师事务所绥滨分所律师。绥滨县人民检察院以绥检刑诉()18号书指控被告人夏某某、宗某某犯违法发放贷款罪,于5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。绥滨县人民检察院检察员黄作龙出庭支持公诉,被告人夏某某及其辩护人陈洪恩、被告人宗某某及其辩护人温振国到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明,12月至2月期间,时任某信用社主任的被告人夏某某和时任信贷员的被告人宗某某,受王某甲等人所托,违反国家规定,在发放贷款之前没有对农户贷款信息进行实地核查、贷前调查、贷中审查、评估,没有认真履行自己的工作职责,先后给不符合贷款条件的李某甲、国某、于某甲等30人发放贷款。具体事实如下:1、12月15日,给李某发放贷款21万元,给王某乙发放贷款22万元,给邱某某发放贷款28万元。2、12月18日,给国某发放贷款24万元,给李某甲发放贷款23万元,给于某甲发放贷款23万元,给姜某甲发放贷款24万元。3、12月26日,给代某发放贷款29万元,给刘某甲发放贷款26万元,给徐某发放贷款24万元,给蒋某某发放贷款23万元。4、1月10日,给姜某乙发放贷款25万元,给王某丙发放贷款25万元,给桓某某发放贷款23万元,给李某乙发放贷款26万元,给何某某发放贷款28万元。5、1月14日,给代某某发放贷款26万元,给胡某某发放贷款26万元,给刘某乙发放贷款29万元,给姜某丙发放贷款29万元。6、1月18日,给安某发放贷款26万元,给姜某丁发放贷款25万元,给刘某丙发放贷款29万元,给刘某丁发放贷款30万元,给田某某发放贷款27万元。7、2月3日,给葛某某发放贷款26万元,给于某乙发放贷款29万元,给程某某发放贷款28万元,给王某丁发放贷款28万元,给于某丙发放贷款27万元。上述七组贷款全部由被告人夏某某负责审批,并交由被告人宗某某办理手续发放,违法发放贷款共计779万元。截至3月末,已收回本金231.2万元、利息324,323.29元,尚有547.8万元贷款逾期没有收回。经侦查,被告人夏某某、宗某某于12月9日被公安机关在黑龙江省绥滨县抓获。上述事实,被告人夏某某、宗某某在开庭审理过程中亦无异议,且有书证夏某某、宗某某贷款档案七组,其中包括贷款申请审批表、审查意见、审批意见、审核意见、个人信用报告、农户贷前调查表、户口、身份证、个人照片、贷款户和农机具的照片、结婚证、证明、收据、土地承包证明、农户最高额联保借款合同、承诺书、农户提款申请书、贷款还款凭证、放款通知书、农户贷款贷后检查表、证明二份及工作职责二份、联社任免职文件、公安局的情况说明一份、户籍证明二份、破案经过及抓捕经过、信用社清理情况说明、金融许可证一份,证人史某某、王某戊、于某丁、律某某、隋某某等三十九人的证言,被告人夏某某、宗某某的供述和辩解等证据证实,足以认定。本院认为,被告人夏某某、宗某某身为金融机构的工作人员,违反国家规定发放贷款,数额巨大,其行为均已构成违法发放贷款罪。指控被告人夏某某、宗某某犯违法发放贷款罪,事实清楚,证据确实充分,指控罪名成立。辩护人陈洪恩关于本案违法发放贷款数额所提出的异议,经查,与本案客观事实不符,不予采纳。关于本案不是共同犯罪,不应分主犯、从犯的辩护意见,与被告人夏某某主观是过失犯罪,是疏忽大意的过失,犯罪情节轻微,社会危害不大,认罪态度较好,悔罪意识深刻,应对其从轻处罚的辩护意见,符合法律规定,予以采纳。关于对被告人夏某某在三年以下量刑或判处缓刑的辩护意见,不符合法律规定,不予采纳。辩护人温振国关于被告人宗某某在本案中主观上是过失犯罪,主观罪过较轻,能如实供述犯罪事实,且系初犯、偶犯,具有悔罪表现,对被告人宗某某应从轻或减轻处罚的辩护意见,符合法律规定,予以采纳。关于对被告人宗某某适用缓刑的辩护意见,不符合法律规定,不予采纳。二被告人到案后能够如实供述罪行,在开庭审理过程中认罪态度及悔罪表现较好,决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款的规定,判决如下:被告人夏某某犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币5万元(已缴纳)。(刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自12月9日起至12月8日止)。被告人宗某某犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑二年零六个月,并处罚金人民币5万元(已缴纳)。(刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自12月9日起至6月8日止)。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向鹤岗市中级人民提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

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知识科普 律师解析
  • 违法发放贷款罪,个人立案的金额标准是多少

    专业解答根据法规,若商业银行或金融机构及其员工在贷款管理中违法,违法发放贷款累计达一百万人民币,且因违法行为造成直接经济损失达二十万人民币,将面临立案调查和责任追究。这强调了对金融违规行为的严惩力度,以维护金融市场秩序。

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    专业解答违法发放贷款罪中,银行员工违规发放大额贷款或造成重大损失者,将面临五年以下徒刑或拘役,罚款1万至10万。如为单位犯罪,企业会被罚款,相关领导和执行人员按同样标准受惩。

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    专业解答非法发放贷款罪指金融机构内部人员违规放贷,造成重大损失。对个人犯罪,视情节轻重可判五年以下徒刑或拘役,罚金一至十万;情节严重者,刑期五年以上,罚金二至二十万。单位犯罪则机构罚金,直接负责人同罪,处罚尺度与个人犯罪一致。

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  • 违法发放贷款罪的判刑标准是多少年

    专业解答违法发放贷款罪既遂,按情节轻重论处:轻者,五年以下徒刑或拘役,罚款一至十万;重者,五年以上徒刑,罚款两至二十万。银行员工违规向关联人员放贷,处罚加重。

    2024.08.18 1513阅读
  • 违法发放贷款罪怎么量刑?

    律师解析 行为人构成违法发放贷款罪的,应这样量刑:犯此罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。本罪的主体为特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员。

    2025.05.30 1163阅读
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    律师解析 1、违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金; 2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

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  • 银行工作人员违规发放借名贷款,算是犯罪吗?

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  • 现行刑法对违法发放贷款罪量刑是怎么规定的

    律师解析 现行刑法对违法发放贷款罪量刑的规定具体如下: 1、违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金; 2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金; 3、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照上述规定从重处罚; 4、单位犯该款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。 造成50~100万元以上损失的,可以认定为“造成重大损失”;造成300~500万元以上损失的,可以认定为“造成特别重大损失”。

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  • 违法发放贷款罪怎么量刑呢?

    律师解析 违法发放贷款罪的量刑:银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

    2025.05.27 1446阅读
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