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信用卡恶意透支立案多少钱?

刘* 江西-抚州 债务债权咨询 2021.05.24 18:22:34 302人阅读

信用卡恶意透支立案多少钱?

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您好!关于“信用卡恶意透支立案多少钱?”的回复如下:
根据我国刑法规定,信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
(二)》第五十四条规定:进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(二)恶意透支,数额在一万元以上的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。《刑法》第一百九十六条规定:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的
(二)使用作废的信用卡的
(三)冒用他人信用卡的
(四)恶意透支的。

2021-05-24 18:23:34 回复
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知识科普 律师解析
  • 恶意透支是刑事案件吗

    专业解答在某些情况下,恶意透支会被认为是刑事犯罪。比如说,持卡人故意非法占有他人财产,超出法定限额或期限进行透支,在银行多次催收后超过三个月仍不归还,可能会被认定为信用卡诈骗罪。这是一种非常严重的违法行为。不过,具体是否构成恶意透支,需要综合考虑很多因素,比如透支的金额、还款的情况以及银行的催收情况等等。

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  • 信用卡诈骗罪立案标准恶意透支数额怎么算

    专业解答信用卡欺诈中的恶意透支金额就是持卡人未偿还的本金,复利、滞纳金等额外费用不算。经过两次有效催收,三个月内还没还的透支本金达到五万元以上,就算“数额较大”。要是金额在五十万到五百万之间,就是“数额巨大”,超过五百万就是“数额特别巨大”。

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  • 信用卡诈骗罪的构成要件恶意透支立案标准

    专业解答信用卡诈骗罪中恶意透支的主要构成元素包括:使用信用卡时,持卡人故意违反规定,超过限额或期限使用银行资金,经银行多次催收后仍不归还,且数额较大或时间较长。这种行为侵犯了国家的信用卡管理制度和银行及持卡人的财产权,构成了信用卡诈骗罪。

    2024.09.28 1205阅读
  • 恶意透支信用卡立案标准是多少

    专业解答恶意透支信用卡属信用卡诈骗,涉及以下情形应移送司法处理:使用伪造或虚假身份证明开户的信用卡诈骗五千元以上,或恶意透支一万元以上。关键要素为持卡人非法占用财物意图及超额度或期限透支。须发卡行催缴两次以上,逾期三个月未还。若立案前全额偿还,情节轻微,可免刑事责任。

    2024.08.03 3152阅读
  • 信用卡恶意透支立案标准是几万

    专业解答针对恶意透支,司法解释规定累积透支一万元可启动刑事诉讼。透支一万至十万但已偿还利息且无其他不良情节,视为情节轻微,不予刑事追责。透支五万至五十万视为金额较大,可能面临五年以下有期徒刑或拘役。建议理性使用信用卡,避免过度消费和债务,及时还款,无法还款时主动联系银行解决。

    2024.06.01 1582阅读
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