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2025非法集资款怎么追讨

时间:2025.06.15 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1264人
律师解析:
追讨非法集资款途径如下:
1.刑事程序
非法集资属犯罪行为,可向公安机关报案
立案侦查审查起诉后,法院会在刑事判决责令退赔
犯罪分子有可执行财产,司法机关会按比例返还集资者。
2.民事诉讼
若未达刑事立案标准,可向法院起诉
需提供合同、转账记录等证明集资关系和资金交付的证据
判决后,可通过强制执行查扣集资人财产偿债。
追讨时,集资者要配合司法机关,及时掌握案件进展。

案情回顾:

小朱参与了一场集资活动,投入了大量资金。后来发现可能遭遇非法集资,想要追讨款项。小朱不确定是该通过刑事程序还是民事诉讼来解决。他认为如果走刑事程序,可能要等待较长时间;但走民事诉讼,又担心证据不足无法胜诉

案情分析:

1、若该非法集资行为涉嫌犯罪,小朱可向公安机关报案。公安立案侦查、检察院审查起诉后,法院会在刑事判决中责令退赔。一旦犯罪分子有可供执行财产,司法机关会按比例返还集资参与人,小朱能作为集资参与人获得相应退款
2、若不符合刑事立案标准,小朱可向法院提起民事诉讼。但他需要提供能证明存在集资关系、已交付资金等证据,如合同、转账记录、聊天记录等。经法院审理判决后,可通过强制执行程序,查询、冻结、扣划集资人财产以实现债权。追讨过程中,小朱要积极配合司法机关工作,及时了解案件进展。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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