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恶意套现罪的立案标准是什么

时间:2025.06.07 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1428人
律师解析:
1.我国刑法无“恶意套现罪”,恶意套现可能涉及信用卡诈骗罪、非法经营罪
2.涉及信用卡诈骗罪时,用POS机等虚构交易等方式向持卡人直接支付现金,数额超五万算“数额较大”,达立案标准
3.构成非法经营罪的,违反规定用POS机等向持卡人直接支付现金,情节严重会定罪。
数额超百万、致金融机构资金超二十万逾期未还或损失超十万,算“情节严重”。

案情回顾:

小何为谋取利益,使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,向信用卡持卡人小丽、小静等人直接支付现金。其中,小何通过该方式套取现金涉及金额达八十万元,同时造成金融机构资金十五万元逾期未还。小丽、小静等人以小何行为构成“恶意套现罪”为由向相关部门举报,而小何认为我国并无此罪名不应被追责

案情分析:

1、我国刑法确实没有“恶意套现罪”这一罪名,实践中恶意套现可能涉及信用卡诈骗罪、非法经营罪。小何套取现金虽未达到信用卡诈骗罪“数额较大”(五万元以上)的立案标准,但违反国家规定进行套现,数额达八十万元且造成金融机构资金十五万元逾期未还,已符合非法经营罪“情节严重”的认定条件,应按非法经营罪定罪处罚
2、小丽、小静等人以“恶意套现罪”举报缺乏法律依据,但小何的行为仍需依据相关法律规定以非法经营罪论处。
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  • 我国没有恶意套现罪,只有信用证诈骗罪,达到一万元就会立案。信用卡诈骗在现在也是很常见的,常见的一些恶意透支行为,如果达到了一万元的就会构成犯罪的行为。恶意套现的意思是用户...... 更多>>
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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