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借贷型诈骗如何认定参与

时间:2025.05.31 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1205人
律师解析:
认定借贷型诈骗参与需多方面考量:
一是审查行为。
行为人在借贷时有无虚构事实,如编造用途、提供假身份。
同时,判断其有无非法占有目的,像挥霍借款、隐匿财产
若有人知晓并协助,可能成共犯
二是考量表现。
若有人配合策划方案、伪造文件或欺骗出借人,会被认定参与。
借款后是否积极还款、逃避追款,也能辅助判断。
需结合证据,依主客观一致原则认定。

案情回顾:

小何欲实施借贷型诈骗,编造虚假借款用途并提供虚假身份信息向小丽借款。小胡知晓小何的欺诈意图,还帮其伪造借款合同。借款到手后,小何肆意挥霍借款,小胡对此未加阻止。小丽发现借款用途不实且联系不上小何后,认为小胡也参与了诈骗,小胡则称自己只是帮忙,不构成诈骗参与,双方因此产生争议。

案情分析:

1、小何在借贷过程中虚构事实、隐瞒真相且有非法占有目的,构成借贷型诈骗。
2、小胡知晓小何的欺诈行为,还积极配合策划诈骗方案,帮助伪造借款合同,符合参与借贷型诈骗的行为表现。虽然其未直接占有借款,但协助实施欺诈行为,结合全案证据及主客观相一致原则,应认定小胡参与了借贷型诈骗。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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