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不知情银行卡借给亲戚洗钱判几年

时间:2025.05.25 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1033人
律师解析:
1.若真不知情把银行卡借给亲戚洗钱,不构成犯罪也不会判刑,因为洗钱罪主观上要有故意。
2.司法实践里,是否“不知情”由司法机关证据判定。
若被认定应当或推定知道亲戚用卡洗钱还提供,可能构成洗钱罪。
情节一般,处五年以下有期徒刑拘役,可并处罚金;情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金
3.若亲戚构成其他犯罪,出借人可能成帮助犯,按实际罪名量刑

案情回顾:

小许和小胡是亲戚,小胡请求小许借银行卡给他使用,小许未多问便将银行卡借给了小胡。
后来警方调查发现小胡利用该银行卡进行洗钱活动。
小许称自己并不知情,而警方认为根据一些情况小许应当知道小胡可能利用银行卡洗钱,双方就小许是否构成洗钱罪产生争议。

案情分析:

1、构成洗钱罪主观上需具有故意,若小许确实不知情将银行卡借给亲戚用于洗钱,不构成犯罪,不会被判刑。
2、但在司法实践中,是否“不知情”需司法机关根据证据判定。
若小许被认定应当知道或推定知道小胡利用银行卡洗钱仍提供的,可能构成洗钱罪。
情节一般的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
若小胡构成其他犯罪,小许可能构成其他犯罪的帮助犯,需依实际罪名量刑。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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