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非法吸收公众存款罪立案新标准是啥

时间:2025.05.15 标签: 刑事辩护 刑事立案 阅读:1303人
律师解析:
非法吸收公众存款罪是法律严厉打击的犯罪行为,其立案标准如下:
1.数额标准:
个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,单位达到100万元以上,就满足立案条件
比如,个人通过虚假项目吸纳众多人资金,总额超过20万;
单位以高息回报为诱饵,吸收公众存款超100万。
2.户数标准:
个人非法吸收或变相吸收公众存款涉及30户以上,单位涉及150户以上,可予以立案
举例来说,个人在小区内以各种理由吸收30户居民的存款。
3.损失标准:
个人非法吸收或变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上;
单位造成的直接经济损失达50万元以上,应立案追诉
比如,个人卷走存款人的钱,导致他们损失超10万。
4.社会影响标准:
非法吸收公众存款行为造成恶劣社会影响或其他严重后果,也会立案。
不过,在实际的具体案件中,除了上述标准,还会结合其他情节综合判断是否立案追诉。

案情回顾:

小许以高额回报为诱饵,向社会不特定对象吸收资金。他共向40户居民吸收存款,涉及金额达30万元。部分居民发现情况不对要求退还本金时,小许无法返还,导致居民直接经济损失达15万元。居民们随后报警,警方对案件展开调查。

案情分析:

1、从立案标准来看,小许个人非法吸收公众存款涉及金额30万元,超过了个人20万元的标准;吸收公众存款户数为40户,也超过了30户的标准;给存款人造成直接经济损失15万元,同样超过了10万元的标准。
2、综合以上情节,小许的行为符合非法吸收公众存款罪的立案追诉条件,不过具体案件还需结合其他情节进一步综合判断。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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