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银行卡帮别人洗钱判多久

时间:2025.04.21 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1060人
律师解析:
1.判定是否构成洗钱罪,关键看是否明知他人洗钱仍提供银行卡。
如果明知对方洗钱还提供银行卡,那就构成洗钱罪。
一般情况下,会处五年以下有期徒刑或者拘役,还会并处或单处罚金。
比如,有人知道朋友在洗钱,还是把自己的银行卡给了朋友用,这种普通情况就可能按此量刑
要是情节严重,会处五年以上十年以下有期徒刑,同时并处罚金
2.情节严重的情形主要有:
为多个对象提供帮助来洗钱。
例如,一个人同时给三个不同的洗钱团伙提供银行卡。
洗钱数额巨大等情况。
3.如果不明知他人洗钱,仅仅是正常出借银行卡,虽不构成洗钱罪,但存在风险。
出借银行卡可能导致个人信息泄露,银行卡可能被用于实施诈骗等违法犯罪活动
一旦出现这种情况,出借人可能会被追究相关民事甚至行政责任
需要注意,具体量刑要由司法机关结合案件实际情况综合判定。

案情回顾:

小朱与小李是朋友,小李称有笔资金需要走账,想借用小朱的银行卡。小朱起初未多想便将卡借给小李。后警方的调查发现,小李利用小朱的银行卡进行洗钱活动。小朱坚称自己并不知晓小李的洗钱意图,而警方认为小朱可能明知小李洗钱仍提供银行卡,双方就小朱是否构成洗钱罪产生争议。

案情分析:

1、若有证据证明小朱明知小李洗钱仍提供银行卡,小朱构成洗钱罪。一般情形下,会处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;若存在为多个对象提供帮助洗钱、洗钱数额巨大等情节严重情形,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
2、若小朱确实不明知小李洗钱,只是正常出借银行卡,虽不构成洗钱罪,但因其出借银行卡可能导致个人信息泄露等风险,若该卡被用于实施诈骗等违法犯罪活动,小朱可能会被追究相关民事甚至行政责任。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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