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银行卡借给别人洗钱1万会怎么判

时间:2025.04.21 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1265人
律师解析:
1.行为性质:
如果明知他人用银行卡进行洗钱活动,还把自己的银行卡提供给对方,哪怕涉及金额只有1万,这种行为也涉嫌构成洗钱罪。
比如有人知道朋友在做违法的洗钱之事,还把自己闲置的银行卡借给朋友用,这就可能触碰法律红线。
2.法律量刑标准
按照法律规定,犯洗钱罪的,一般会处五年以下有期徒刑或者拘役,还会并处或单处罚金。
要是情节严重,比如涉及洗钱的范围广、造成较大危害等,会处五年以上十年以下有期徒刑,并且会处罚金
3.量刑考量因素:
但具体量刑时,会综合很多因素。
犯罪嫌疑人自首立功表现,或者积极配合司法机关调查,如实交代情况等,这些都可能从轻或减轻处罚
4.建议做法:
若有这种情况,建议尽快向公安机关主动说明情况,如实讲述自己的行为,以此争取从轻处罚
同时,要积极配合司法机关工作,把因提供银行卡获得的不当利益退还,这样能最大程度争取有利的判决结果。

案情回顾:

小朱明知小胡利用银行卡进行洗钱活动,仍将自己的银行卡提供给小胡使用,涉及洗钱金额1万元。后此事被司法机关察觉,小朱面临法律制裁。小朱认为自己涉及金额小,不应被追究刑事责任,而司法机关认为其行为已涉嫌洗钱罪。

案情分析:

1、小朱明知他人利用银行卡洗钱仍提供银行卡,即便金额仅1万,也涉嫌构成洗钱罪。依据法律规定,可处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。
2、具体量刑会综合多种因素考量。若小朱有自首、立功等从轻或减轻情节,或积极配合司法机关调查,退还不当利益,有望争取从轻处罚。建议小朱尽快向公安机关主动说明情况,如实供述。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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