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协助银行卡洗钱罪会受到什么处罚

时间:2025.04.06 标签: 刑事辩护 经济犯罪辩护 阅读:1487人
律师解析:
1.协助银行卡洗钱属于洗钱罪。
依据《刑法》,处五年以下有期徒刑拘役,并处或单处罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金
单位犯本罪,对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依上述规定处罚。
2.认定洗钱罪,关键是协助掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益的来源和性质,像毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。
例如通过银行账户协助资金转移的行为。
3.具体量刑会综合考量多方面因素,包括犯罪情节、洗钱金额等。
比如犯罪情节较轻且洗钱金额较小,可能会在五年以下有期徒刑或拘役幅度内量刑,并处或单处罚金;
若犯罪情节严重,洗钱金额巨大,就会处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯罪时,同样根据这些因素对相关责任人员进行量刑。

案情回顾:

小何受小胡蛊惑,将自己的银行卡提供给小胡用于资金转移。小何起初以为是正常生意往来,后发现资金来源可疑,可能涉及毒品犯罪所得。小何虽心生恐惧,但未阻止小胡继续使用银行卡。警方介入调查后,认定小何协助小胡通过银行账户转移犯罪所得,小何认为自己并非主观故意犯罪,不应被追究责任

案情分析:

1、依据《刑法》,协助银行卡洗钱属于洗钱罪。小何虽起初不知情,但在发现资金来源可疑后未阻止,其行为符合协助掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益来源和性质的特征,应认定为洗钱罪。
2、具体量刑会综合考量犯罪情节、洗钱金额等因素。若小何犯罪情节较轻且洗钱金额较小,可能在五年以下有期徒刑或拘役幅度内量刑,并处或单处罚金;若情节严重、金额巨大,则会处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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陈晓伟律师

北京市盈科律师事务所

现为北京市盈科律师事务所权益合伙人,盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任,盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任,“北京刑事辩护律师网”团队主任,中华全国律师协会会员,北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。

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