徐州
请输入您的问题，律师最快9秒应答
立即咨询
18万律师在线解答
广东优粤律师事务所
2016年7月法学本科毕业，2018年8月开始律师执业，至今执业六年时间。执业期间，黎必朗律师分别承办过大量民商事案件、刑事案件、劳动案件以及行政类等案件。目前的主要业务方向为民商事业务、刑事业务、劳动案件及企业专业法律顾问业务，曾任第十届佛山市律师协会顺德区工作委员会宣传部干事、第一届佛山市顺德区人民调解培训师资库成员，现任第二届佛山市人民检察院人民监督员、第十二届广东省职务犯罪辩护委员会委员、第十一届佛山市律师协会代表、第十一届佛山市会员违规行为调查工作委员会委员、第十一届佛山市刑事法律专业委员会委员等协会、社会职务，担任多家民营企业的法律顾问。
咨询该律师
银行或金融机构从业者未经授权吸收客户资金不入账，情节严重者构成"吸收客户资金不入账罪"。不论个人或企业员工，如无合法授权，造成直接经济损失超50万（个人）或100万（企业），并利用职务便利逃避监管，用于非法活动如拆借、贷款，将面临刑事处罚。此罪旨在遏制利用职务之便谋取非法利益，损害公共利益的行为。
银行或金融机构工作人员吸收客户资金不入账，情节严重构成犯罪的，个人最高可获五年有期徒刑并处罚金（二万至二十万元）；数额特别巨大或致重大损失的，刑期五年以上，罚金五万至五十万元。单位犯罪同样处罚金，对直接责任人执行上述规定。
根据刑法，吸收客户资金不入账，情节严重者（金额大或损失重）面临五年以下或以上有期徒刑，可能并处罚金。涉及巨额资金或重大社会影响者，刑罚加重。公司犯罪实行“双罚”制，组织者与员工均受严惩。
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
依据规定，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;(二)吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
