进行大额现金存取会有什么处罚

1.合法合规进行大额现金存取，不会受罚。
2.金融机构若未按规定做客户身份识别、资料记录保存、交易报告等工作，会被责令整改；
情节严重的，处20万-50万元罚款，相关责任人处1万-5万元罚款。
3.储户用大额现金存取进行洗钱、逃税等违法活动，会按具体罪名依刑法处罚。
依规操作，就无处罚风险。

案情回顾:

小许在某金融机构进行大额现金存取业务。该金融机构未按规定开展客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作。同时，小许被发现通过这些大额现金存取进行洗钱活动。金融机构认为自身虽有小失误但不应受重罚，小许则坚称自己存取行为正常，不构成洗钱犯罪，双方因此产生争议。

案情分析:

1、根据规定，金融机构未按规定开展客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告工作的，应被责令整改，情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。本案中该金融机构存在违规行为，应依法接受相应处罚。
2、小许通过大额现金存取进行洗钱活动，应根据洗钱罪依照刑法相关规定定罪处罚。合法依规进行大额现金存取才不会有处罚风险，小许的行为已违法。