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高利转贷达不到立案标准要怎样处理

时间:2025.12.10 标签: 债权债务 民间借贷 阅读:874人
律师解析:
结论:
高利转贷未达刑事立案标准时,借款人可主张借款合同无效,并要求出借人返还已支付的超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的利息。
法律解析:
高利转贷未达刑事立案标准的,一般按民事纠纷处理
出借人向法院提起民间借贷诉讼时,应当提供借据收据欠条等债权凭证及其他能够证明借贷法律关系存在的证据
若借款人能证明出借人存在套取金融机构贷款转贷的行为,可主张借款合同无效,因为法律规定套取金融机构贷款转贷的民间借贷合同无效。
合同无效后,借款人应返还依合同取得的财产,对于已支付的超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍部分的利息,借款人可要求出借人返还。
若双方协商不成,借款人可通过诉讼途径要求法院判定合同无效,并处理相关财产返还及利息问题。
如果遇到此类借贷纠纷,建议向专业法律人士咨询,以更全面维护自身合法权益。

案情回顾:

小李套取金融机构贷款后,以高息转贷给小胡,双方签订借款协议。小胡按约支付部分利息后,发现小李的资金源于套取的贷款,遂拒绝继续还款,主张借款合同无效并要求返还已支付的超额利息。双方协商不成,小胡诉至法院。

案情分析:

1、小李套取金融机构贷款转贷给小胡的行为,符合套取金融机构贷款转贷的情形,根据法律规定,此类民间借贷合同无效。
2、合同无效后,小胡应返还依合同取得的剩余借款本金;对于已支付的超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的利息部分,小胡可要求小李返还。
3、本案高利转贷未达刑事立案标准,按民事纠纷处理,双方的权利义务需通过民事诉讼程序依法确定。
4、小胡主张合同无效时,需提供证据证明小李存在套取金融机构贷款转贷的行为,如借据、资金来源凭证等相关材料。
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刘巍律师

上海兰迪(苏州)律师事务所

刘巍,江苏道金律师事务所主任 。 苏州市仲裁委员会仲裁员 ,苏州市优秀律师 。前检察官 。 江苏省律师协会参政议政工作委员会委员; 苏州市人民政府行政立法专家库专家; 姑苏区律师协会理事; 苏州律师协会刑事专业委员会副主任 苏州律师协会惩戒委员会委员 苏州市律师协会执业人员实习考核面试考官; 姑苏区人民法院矛盾纠纷多元化解特邀调解员; 姑苏区律师协会化解和代理涉法涉诉信访案件成员; 姑苏区人民法院矛盾多元化解民商事纠纷中立评估员; 姑苏区律师协会扫黑除恶专项工作律师辩护代理工作业务委员。 学术荣誉: 1.《宋某故意伤害伤害案-多因一果情形下的刑事责任认定》被江苏省律师协会评为江苏省律师刑事辩护优秀案例三等奖。 2.2006年5月在《法制与社会》中发表《浅论缔约过失责任》 3.2016年11月在《江苏省律师刑事辩护案例精选》中发表《宋某故意伤害案多因一果情况下的刑事责任认定》 4.企业刑事合规与风险防控全流程副主编 5.2022年15期5月下在《科学与生活》中发表涉案中小微企业合规有效标准之初探 部分案例: 唐某受贿罪刑事案件; 张某某危险驾驶罪刑事案件; 颜某职务侵占罪刑事案件; 孙某走私、贩卖、运输、制造毒品罪刑事案件; 洪某故意伤害罪刑事案件; 陈某骗取出境证件罪刑事案件; 孙某、杨某妨害信用卡管理罪刑事案件; 李某盗窃罪刑事案件; 杨某受贿罪刑事案件; 韩某对非国家工作人员行贿罪、职务侵占罪刑事案件; 焦某非法拘禁罪刑事案件; 蔡某某强奸一审刑事案件; 吕某犯抢夺罪刑事案件。

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