放高利贷达到什么情况会立案

结论：
套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得十万以上或符合特定行政处罚条件的，应予立案追诉；未经批准经常性向社会不特定对象放贷，扰乱金融市场秩序且情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
法律解析：
根据《中华人民共和国刑法》及相关规定，套取金融机构信贷资金转贷牟利的行为，若违法所得数额达到十万元以上，或者虽未达此标准，但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后又实施该行为的，就会被司法机关立案追诉。而未经监管部门批准，以营利为目的，经常向社会不特定对象发放贷款，属于非法放贷。当个人非法放贷数额累计达二百万元以上、违法所得累计八十万元以上、非法放贷对象累计五十人以上等情形时，就属于情节严重，会以非法经营罪定罪处罚。这些规定旨在维护金融市场的正常秩序，打击扰乱金融秩序的违法行为。如果大家在生活中遇到类似法律问题，或者对金融借贷方面的法律规定有疑问，欢迎向专业法律人士咨询，以保障自身合法权益和避免法律风险。

套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得超十万元，或两年内两次受行政处罚后又高利转贷的，会被立案追诉。未经监管部门批准或超范围，以营利为目的向不特定对象经常性放贷，扰乱金融秩序且情节严重的，按非法经营罪定罪处罚。

为避免此类违法情况发生，金融机构应加强信贷资金审查，防止资金被套取用于高利转贷。监管部门要加大对非法放贷行为的监管和打击力度，建立健全监测体系。公众也应增强法律意识，不参与高利转贷和非法放贷活动。通过多方面努力，维护金融市场的稳定和安全。

法律分析：
（1）转贷牟利行为存在明确的立案追诉标准。当以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得达十万元以上，或者虽未达此数额，但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后又实施该行为的，会被立案追诉。
（2）未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序且情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。其中情节严重包含个人非法放贷数额累计二百万元以上、违法所得累计八十万元以上、非法放贷对象累计五十人以上等情形。

提醒：
从事资金借贷活动务必遵守法律规定，避免因高利转贷或非法放贷触及法律红线。不同案情对应处理方式有别，建议咨询以获取精准法律分析。

（一）避免转贷牟利行为，不套取金融机构信贷资金高利转贷他人，若有资金需求通过合法途径解决，不触碰违法所得十万元以上的红线，若之前因高利转贷受过行政处罚，更不能再次进行此类行为。
（二）从事放贷业务要严格遵守国家规定，经过监管部门批准，在经营范围之内开展业务，不向社会不特定对象经常性发放贷款。若开展放贷业务，要把控好个人非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等指标，避免达到情节严重的标准。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。第二百二十五条规定，违反国家规定，有非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

1.以转贷获利为目的，套取金融机构贷款高利转贷他人，违法所得超十万应立案追诉；未达此标准，但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又转贷的，也应立案。
2.违反规定，未经批准或超范围，为营利常向不特定对象放贷，扰乱金融秩序且情节严重的，按非法经营罪处罚。情节严重包括个人放贷累计两百万以上、违法所得累计八十万以上、放贷对象累计五十人以上等。