货币资金通常是指库存现金，银行存款和其他货币资金，其中有特殊用途的货币，资金是不包含在内的。而其他货币资金又可以分为外埠存款，银行
汇票和存款信用保障金，还有存款和
信用卡存款，以及银行
本票存款和存出
投资款等等。
法律依据：
支付结算办法第一百五十七条
个人卡持卡人或其
代理人交存现金，应在发卡银行或其
代理银行办理。
持卡人凭信用卡在发卡银行或代理银行交存现金的，银行经审查并收妥现金后，在存款单上压卡，将存款单回单联及信用卡交给持卡人。
持卡人委托他人在不压卡的情况下代为办理交存现金的，代理人应在信用卡存款单上填写持卡人的卡号、姓名、存款金额等内容，并将现金送交银行办理交存手续。
