首页 > 法律咨询 > 广东法律咨询 > 梅州法律咨询 > 梅州刑事立案法律咨询 > 高利贷犯罪立案的数额标准是什么

高利贷犯罪立案的数额标准是什么

王* 广东-梅州 刑事立案咨询 2026.01.17 14:40:03 352人阅读

高利贷犯罪立案的数额标准是什么

其他人都在看:
梅州律师 刑事辩护律师 梅州刑事辩护律师 更多律师>
咨询我

高利贷虽本身非犯罪行为,但特定情形会被立案追诉。以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得超十万元,或两年内受行政处罚两次以上又高利转贷的,会被追诉。以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗超十万元、单位超五十万元也会被追诉。高利贷活动中有其他违法犯罪行为,按相应罪名标准处理。

解决措施和建议如下:
1.金融机构要加强信贷资金管理,严格审查贷款用途和借款人资质,防止信贷资金被用于高利转贷。
2.公众要增强法律意识和风险意识,远离非法集资和高利贷活动,避免陷入法律风险。
3.监管部门要加大对金融市场的监管力度,严厉打击非法集资和高利转贷等违法犯罪行为。

2026-01-17 18:51:00 回复
咨询我

法律分析:
(1)高利贷本身虽不构成犯罪,但套取金融机构信贷资金转贷牟利,违法所得达十万元以上,或两年内两次受行政处罚后又高利转贷的,会被立案追诉。这体现了法律对扰乱金融秩序的高利转贷行为的规制。
(2)以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗十万以上、单位五十万以上的,会被立案。这旨在打击利用非法集资手段侵害他人财产权益的行为。
(3)高利贷活动中若存在其他违法犯罪行为,按相应罪名立案标准处理,确保对各类违法犯罪行为的精准打击。

提醒:
参与借贷活动要注意资金来源和借贷方式的合法性,避免陷入高利转贷或非法集资等违法风险,不同案情对应解决方案不同,建议咨询进一步分析。

2026-01-17 18:05:28 回复
咨询我

(一)个人要避免以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,若有资金需求,通过合法合规途径获取资金,不参与高利转贷活动。
(二)无论是个人还是单位,都不能以非法占有为目的,使用诈骗方法进行非法集资,集资活动要严格按照法律规定的程序和要求进行。
(三)参与资金借贷等活动时,要遵守法律法规,避免在高利贷活动中实施其他违法犯罪行为。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。第四十九条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)个人集资诈骗,数额在十万元以上的;
(二)单位集资诈骗,数额在五十万元以上的。

2026-01-17 17:30:02 回复
咨询我

1.高利贷本身不算犯罪,但套取金融机构贷款高利转贷,违法所得超十万,或两年内两次受罚又转贷的,会被立案追诉。
2.以非法占有为目的,用诈骗手段非法集资,个人骗十万以上、单位骗五十万以上,会被立案。
3.高利贷活动中若有其他违法犯罪,按对应罪名标准处理。

2026-01-17 16:06:57 回复
咨询我

结论:
高利贷本身不犯罪,但套取金融机构信贷资金高利转贷他人、非法集资诈骗及存在其他违法犯罪行为达到相应数额标准或条件时,会被立案追诉。
法律解析:
根据法律规定,单纯的高利贷并非犯罪行为。然而,如果以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得十万元以上,或者两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后又高利转贷的,就会被立案追诉。若以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额达十万元以上、单位集资诈骗数额达五十万元以上的,同样会被立案追诉。在高利贷活动里,一旦出现其他违法犯罪行为,会按照对应的罪名立案标准进行处理。法律明令禁止违法的借贷行为,是为了维护金融秩序和社会稳定。如果遇到与高利贷或非法集资相关的法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。

2026-01-17 14:43:11 回复
没有解决问题?一分钟提问,更多律师提供解答! 立即咨询
优质咨询 热点推荐
诊断报告 全面解读 深度解析

法律问题专业剖析,免费提供
法律问题诊断分析报告~

免费体验
优选专业律师

律师三重认证,为您提供更专
业、更权威的真人律师~

立即查看

1分钟提问,海量律师解答

1

说清楚

完整描述纠纷焦点和具体问题

2

耐心等

律师在休息时间解答,请耐心等待

3

巧咨询

还有疑问?及时追问律师回复

立即咨询

想获取更多刑事辩护资讯

微信扫一扫