银行发现洗钱会如何处理

结论：
银行发现洗钱迹象，需按反洗钱规定处理，包括重新识别客户身份、分析记录可疑交易并报告、采取控制措施、配合调查，否则将受行政处罚。
法律解析：
依据反洗钱相关规定，银行在发现洗钱迹象时，有一系列法定职责。及时开展客户身份重新识别，有助于准确评估风险，了解交易的真实背景。对可疑交易进行分析记录并在规定时间内向中国反洗钱监测分析中心报告，是为了让监管部门掌握情况，打击洗钱犯罪。采取控制措施能防止洗钱行为进一步扩散和造成损失。配合监管和司法机关调查是银行的法定义务。若银行不履行这些义务，监管部门会依法对其进行行政处罚。如果您在金融交易中遇到类似情况，或者对银行反洗钱义务还有其他疑问，欢迎向专业法律人士咨询。

1.银行发现洗钱迹象需严格按反洗钱规定处理。及时识别客户身份、分析记录可疑交易、采取控制措施并配合调查是关键，否则会面临处罚。
2.具体措施如下：
-开展客户身份重新识别，全面了解客户身份及交易背景信息，准确评估风险。
-分析记录可疑交易并形成详细报告，在规定时间内向反洗钱监测分析中心报告。
-采取控制措施，如限制客户账户交易，暂停非柜面业务、限制资金进出等，避免损失扩大。
-配合监管和司法机关调查，提供相关客户信息和交易记录。银行应重视反洗钱工作，履行义务以避免行政处罚。

法律分析：
（1）银行在发现洗钱迹象时，开展客户身份重新识别是关键的第一步。这有助于银行精准把握客户真实情况，从源头识别潜在风险，为后续处理提供基础。
（2）对可疑交易进行分析记录并报告是法定责任。在规定时间内向反洗钱监测分析中心报告，能使监管机构及时掌握情况，采取措施打击洗钱犯罪。
（3）采取控制措施是防止损失扩大的必要手段。限制客户账户交易可有效阻止资金非法流动，保障金融秩序稳定。
（4）配合调查是银行的义务。监管和司法机关通过银行提供的信息，能更高效地开展调查工作，打击洗钱活动。若银行未履行义务，面临行政处罚也是合理的约束。

提醒：
银行需严格遵循反洗钱规定，及时准确处理洗钱迹象。不同洗钱情况复杂多样，若遇特殊案情，建议咨询专业人士进一步分析。

（一）及时开展客户身份重新识别，充分掌握客户身份与交易背景等信息，以此准确评估洗钱风险。
（二）分析并记录可疑交易，形成详细报告，在发现之日起10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。
（三）采取必要控制措施，像限制客户账户交易，暂停非柜面业务、限制资金进出等，避免洗钱造成更大损失。
（四）配合监管部门和司法机关调查，提供相关客户信息与交易记录。

法律依据：
《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条规定，金融机构发现可疑交易活动，应当及时向反洗钱监测分析中心报告。金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及客户身份重新识别制度等，履行反洗钱义务，未履行义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

1.银行察觉洗钱迹象，按反洗钱规定处理。先重新识别客户身份，了解其身份与交易背景，评估风险。

2.分析记录可疑交易并形成报告，在发现后10个工作日内向监测分析中心上报。

3.采取控制措施，像限制账户交易、暂停非柜面业务、限制资金进出等，避免损失扩大。

4.配合监管和司法调查，提供客户信息与交易记录。若未履行义务，会受行政处罚。