(一)个人若想避免涉及非法转贷罪,就不能让违法所得数额达到10万元以上,同时不要进行100万元以上的非法转贷行为。
(二)单位要避免违法所得数额达到50万元以上,也不能进行500万元以上的非法转贷。
(三)不管是个人还是单位,都不要在未获利且两年内因同种非法转贷行为受过二次以上行政处罚后,又实施非法转贷行为,更不能做出造成金融秩序混乱等情节严重的行为。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
非法转贷罪立案标准如下:
1.个人违法所得达10万元以上,含利息、手续费等非法收益,予以立案。
2.单位违法所得达50万元以上,应立案。
3.未达上述数额,但有下列情形也立案:个人转贷100万以上;单位转贷500万以上;两年内两次受罚又转贷;造成金融秩序混乱等严重情节。
实际案件认定由司法机关结合证据和法律判断。
结论:个人非法转贷违法所得10万元以上、单位非法转贷违法所得50万元以上应立案追诉;未达数额标准但个人非法转贷100万元以上、单位非法转贷500万元以上等情形也应立案,具体认定由司法机关综合判断。
法律解析:
依据相关法律,明确了非法转贷罪的立案标准。个人和单位在违法所得数额上有不同的立案界限,这体现了对不同主体违法程度的考量。同时,对于未达数额标准但存在特定情形的也予以立案,如转贷金额较大、有多次违法记录或造成严重后果等,这是为了全面打击非法转贷行为,维护金融秩序。在实际案件中,司法机关会根据具体证据和法律规定综合判断是否构成犯罪。如果您遇到涉及非法转贷相关的法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
非法转贷罪立案有明确标准。个人违法所得10万元以上、单位违法所得50万元以上应立案,违法所得含转贷利息、手续费等。即便未达数额标准,个人非法转贷100万元以上、单位非法转贷500万元以上,或两年内受两次以上行政处罚又转贷,以及造成金融秩序混乱等情节严重的也应立案。
要避免非法转贷行为,个人和单位应增强法律意识,了解非法转贷罪的法律后果。金融机构要加强贷款审查,防止资金被用于非法转贷。司法机关应严格依据证据和法律,结合实际情况综合判断案件,确保法律准确实施。
法律分析:
(1)非法转贷罪的立案区分个人和单位标准。个人非法转贷违法所得达10万元以上,单位违法所得达50万元以上,就会被立案追诉,违法所得涵盖转贷中的利息、手续费等非法收益。
(2)即便未达到上述数额标准,若个人非法转贷100万元以上、单位非法转贷500万元以上,也会立案。
(3)即使未获利,但两年内因同种非法转贷行为受过二次以上行政处罚,又实施该行为,或者造成金融秩序混乱等情节严重的情形,同样会被立案。不过具体案件认定要结合实际,由司法机关依据证据和法律综合判断。
提醒:
非法转贷是严重违法行为,个人和单位都要避免此类行为。不同案情的认定有差异,如有相关疑问,建议咨询进一步分析。
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